北京21人團夥用POS機套現逾5億元(圖)

現場起獲的POS機及筆記本電腦等作案工具。警方供圖

　　本報訊 （記者甘浩）昨日，北京警方公佈了今年以來最大的一起利用POS機套現的案件，21名團夥成員利用12個空殼公司，騙取到銀行POS機後，向他人提供信用卡套現服務，賺取手續費。警方介紹，胡某等團夥成員全為80後，初步統計涉案金額超過5億。

　　一年半套現逾5億元

　　警方介紹，去年12月，警方獲知胡某等人涉嫌利用POS機提供套現服務的線索，組成專案組調查。

　　經過前期偵查，警方發現該團夥在京控制有多家空殼公司，並利用這些公司非法獲得大量銀行POS機，對外提供套現服務。

　　今年1月13日，警方出動60余人，將涉案的21名團夥成員全部控制。正在使用的11台POS機，筆記本電腦、點鈔機等作案工具，也一併查扣。

　　據犯罪嫌疑人胡某等人供述，他們利用空殼公司的證照，向多家銀行申領了POS機，並通過網絡發佈提供套現服務的廣告。

　　經審查，該團夥自2009年3月到2010年8月期間，利用虛構交易等方式，為信用卡持卡人提供套現服務，涉案金額逾5億元。

　　套現服務賺取返點佣金

　　警方在審查中發現，胡某等人均為80後，成員都是朋友間介紹入夥。

　　“收取返點佣金是他們的生存之道。”警方介紹，胡某等人通過POS機虛構交易等手段，幫助他人套取銀行資金，按照一定比列收取手續費非法牟利。一般收取0.8%-1.5%手續費，而他們向銀行申請的POS機交易手續費，一般為零或很低。

　　據介紹，很多信用卡取現金都有限額，如按正常渠道取現，持卡人要被收取較高的手續費和利息。而且，還有不法分子利用信用卡套現實施詐騙，或者以卡養卡進行非法融資。

　　警方建議加強POS機監管

　　經偵總隊辦公室副主任佟德寬表示，提供非法套現服務涉及非法經營罪，目前21名團夥成員均被刑拘。此案也揭開了北京警方“天網2011”打擊銀行卡犯罪的專項行動。

　　佟德寬介紹，嫌疑人使用的POS機，都是通過向銀行申請獲得。雖然銀行有查驗公司證照、現場勘驗、定期回訪檢查等審核和監管手段，但犯罪嫌疑人仍能通過其中的漏洞，實施信用卡套現。

　　警方將會把各種監管漏洞及補救措施向金融單位進行通報，建議加強審批和監管。