2012年6月29日，湖南省冷水江市公安局成功偵破該局第一起涉及銀行承兌匯票的系列非法經營案。該案涉案金額大，涉案地域廣，涉案人員多，對冷水江市公安局來説，這是與犯罪分子的一次全新的較量。經過歷時一年有餘的摸排走訪、調查取證，最終將犯罪分子繩之以法。

　　銀行突現高倣真匯票

　　2011年5月30日21時許，冷水江市公安局經偵大隊接到冷水江市農村信用合作聯社報警稱：2011年1月26日婁底市鑫崇鐵合金有限公司利用虛假的銀行承兌匯票在冷水江市鐸山信用社辦理貼現業務一筆，金額達470萬元。當晚，冷水江市公安局經偵大隊民警立即趕往報案的農村信用合作聯社進行調查取證，由於案情重大，冷水江市公安局局長陳躍輝、政委肖海文、分管副局長潘勁松高度重視，5月31日成立專案組，將該案立為票據詐騙案予以偵查。在偵查中民警發現該貼現的銀行承兌匯票可以過機，且匯票紙張、票號都是真的，對於這樣一張倣真性極高的克隆票，如果不經過極其專業的甄別，很難辨明真假。為查出票源，專案組民警趕赴西安、廣州、婁底、湘潭等地調查取證，結果令民警們很是震驚！

　　深挖票據背後的黑色鏈條

　　通過追查票源，專案組民警發現該虛假承兌匯票經多人轉手至婁底市潘某、謝某、胡某後，最後由蒙某到冷水江市鐸山鎮農村信用社進行貼現，而潘某、謝某、胡某、蒙某便是專門負責從事銀行承兌匯票貼現業務的“票號子”。他們將匯票低買高賣賺取差價，或者通過居仲介紹、幫忙貼現的方式從中賺取一定比例的手續費。這些“票號子”警惕性極高，有一個固定的圈子，不和陌生人交易。經查，潘某等四人均從事銀行承兌匯票的居仲介紹業務，涉嫌非法經營罪，涉案金額達數十億。此案在全國均屬罕見，沒有多少現成的經驗可循，如何偵破此系列非法經營案，又讓民警們陷入了困境。

　　迎難而上，成功偵破系列非法經營案

　　因潘某等四人從事銀行承兌匯票多年，交易次數成百上千筆，要查實每筆交易的非法所得，其工作難度非常大。在沒有固定模式可取的情況下，該局經偵大隊民警積極探索，通過歷時一年的近百次的出差取證，對犯罪嫌疑人所記錄的貼現明細和銀行的交易資料進行全面梳理歸集，最終成功追繳潘某等四人非法所得500萬元，並積累了偵辦此類案件的可貴經驗。同時警方建議，銀行在金融管理方面的漏洞應引起監管部門的重視，只有不斷完善管理機制，犯罪分子才不至於有機可乘。

　　相關鏈結：全國不真實交易數額據估算可達上千億元

　　據媒體報道，根據我國《票據法》和商業銀行的信貸政策，票據的轉讓流通需要有真實貿易背景，民間票據仲介公司如果是以自有資金參與票據交易，就需要滿足“真實交易”原則，否則就是非法的。

　　事實上，這種通過非法手段買賣承兌匯票並通過轉出、貼現等方式牟取利差，並逐漸形成非法的地下承兌匯票交易市場已經嚴重擾亂國家金融秩序，特別是一些突發的票據案件極易對金融機構正常經營造成衝擊。據估算，全國涉及非法經營銀行承兌匯票的數額可達上千億元。地下承兌匯票交易市場的存在，使得一部分人以此為業，反復循環地開票、倒買倒賣、貼現賺取息差，導致銀行存、貸規模被無限放大，使政府和監管部門對金融形勢造成誤判，不利於政府宏觀調控手段的運用。