一個電話騙走1266萬元 跨國電信詐騙大案暴露監管漏洞

　　近日，中國大陸和台灣兩岸警方聯手泰國、馬來西亞等東南亞6國警方，成功摧毀一個特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團，破獲案件數百起，抓獲犯罪嫌疑人400多名，打擊了電信詐騙犯罪的囂張氣焰。

　　跨國電信詐騙大案頻發，受害人屢屢上當，被騙金額屢創新高詐騙犯罪分子到底有什麼樣的吸金“魔力”？詐騙案件呈現出哪些新的特點？又反映出哪些監管漏洞《經濟參考報》記者進行了調查。

　　電話引出千萬詐騙大案

　　2011年11月29日，蘇州警方接到報案，稱蘇州某投資公司財務經理沙某被人通過電信詐騙騙走1266萬餘元。

　　案情重大！警方迅速介入調查後發現，11月22日，受害人沙某接到詐騙電話，多名犯罪分子設計圈套，冒充公安、檢察院和中央反洗錢專案組工作人員，以該公司賬戶資金涉嫌洗錢犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶資金轉入所謂的“金融監管中心保證金賬戶”。沙某信以為真，于22日至25日，將公司銀行賬戶1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計1266.1萬元，採取銀行電匯方式，分18次分別轉給12個詐騙賬戶，29日發現被騙後報案。據悉，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。

　　“我現在想想真後悔，我當時怎麼會這麼傻，按照他們的要求也沒告訴任何人，犯這種低級錯誤。”沙某現在仍十分懊惱。

　　江蘇警方偵查發現，被騙資金除90萬元及時凍結外，其餘1170余萬元資金被犯罪分子迅速網銀轉賬至數百個銀行賬戶，分別通過台灣、泰國等地的A T M機取走。警方循線追蹤，發現一個盤踞在東南亞地區的特大跨國跨境詐騙犯罪集團。

　　跨國追蹤挖出“幕後黑手”

　　經專案組進一步查證，除蘇州“1129”案件以外，全國30個省、市、自治區同類型電信詐騙案件共發生數百起，案值7000多萬元。

　　針對此案涉及國家和地區廣、犯罪嫌疑人多、偵破難度大等特點，公安部刑偵局和江蘇省公安廳聯合成立專項行動指揮部，抽調精幹警力，成立多個赴外工作組出境辦案。

　　5月23日，在公安部直接指揮下，中國大陸和台灣兩岸警方聯手泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯裏蘭卡、斐濟等6國採取集中統一行動，成功摧毀這個特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人482名。

　　其中，抓獲大陸地區犯罪嫌疑人177名，台灣地區犯罪嫌疑人286名，泰國、緬甸籍犯罪嫌疑人19名；搗毀撥打詐騙電話、轉賬洗錢、開卡取款和詐騙網絡平臺等犯罪窩點35處，繳獲銀行卡、電腦、手機、網絡平臺服務器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件510余起。

　　電信詐騙驚現“四化”

　　近年來，電信詐騙案件手法不斷翻新，令受害人防不勝防，動輒傾家蕩産，成為危害社會的毒瘤。據刑偵專家謝源介紹，此案反映出一些新的特點。

　　一是手段高科技化。綜合利用了網絡電話、任意顯號軟體等現代通訊技術作案。

　　二是分工專業化。這類案件已經形成完整的産業鏈，有專門負責在境外設置網絡電話的，有專門為詐騙團夥提供銀行卡的，有專門提供轉賬、取款的。每個犯罪團夥之間都是相互聯絡又相互獨立的。

　　三是行動程序化。詐騙過程已經形成了固化的程序，甚至有“詐騙劇本”，大多冒充公安、法院等國家機關工作人員，怎麼提問，怎麼針對受害人的疑問進行回應，都有固定的程序和設定好的“劇情”，然後根據需要進行“表演”，步步設陷，讓受害人上當。

　　四是區域國際化。這類案件呈現出犯罪行為和結果“兩頭在外”的特徵，受害人在境內，當事人僅通過電話接觸，在國內幾乎沒有留下任何作案線索，破案難度極大。

　　監管漏洞亟須填補

　　刑偵專家和辦案民警反映，當前電信詐騙案件多發，群眾意見較大，其中暴露出制約打擊效果的監管漏洞和打擊難題，應當引起重視。

　　打擊合力尚未形成。當前，電信詐騙的宣傳防範、偵查破案等環節，還未形成社會合力，尤其是相關銀行賬戶、通訊線路的快速查詢渠道尚未建立，涉案贓款不能第一時間凍結、止付到位，受害人損失難以及時挽回。

　　通訊運營管亟待完善。刑偵專家介紹，境外犯罪團夥對境內實施電信詐騙的一個必要環節，就是要將互聯網上的語音話務“落地”接入境內的通訊運營線路。而從近期偵破的部分案件來看，這個接入服務往往由國內部分正規的通訊運營公司完成，這説明通訊運營存在監管漏洞，亟須進行完善。通訊運營部門應切實加強監管，堵塞為境外犯罪提供話務“落地”服務的漏洞。

　　銀行監管漏洞有待填補。辦案人員介紹，通過銀行卡轉移、提取涉案資金是電信詐騙的另一重要環節，由於監管不到位，銀行卡開戶實名制形同虛設，犯罪分子通過各種渠道獲取大量銀行卡反復用於犯罪“銀行卡只要有身份證就可以辦，有專門的買賣市場，有的花錢租借農民工的身份證，幾十元一天，就可以辦大量的銀行卡用於作案，發案以後也難以受到追查。”一位辦案專家説，金融行業也要著力解決銀行卡實名制開戶等難題，此外對可疑賬戶、匯款應加強監管，盡可能減少損失。

　　此外，法律支撐亟須配套。辦案人員指出，儘管根據《辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對發送詐騙信息5000條以上、撥打詐騙電話500人次以上的，按照詐騙罪(未遂)定罪處罰，但由於對此類犯罪追根溯源赴境外打擊較少，且目前尚未出臺配套的司法解釋，各地公安、檢察、法院等認識存在差異，在一定程度上也制約了對電信詐騙犯罪的打擊力度。