四大分支機構各司其職 精通銀行電信業務知識 做足“功課”注重詐騙細節

　　特大跨境電信詐騙“專業”程度令人震驚

　　破案現場

　　案發地點:廣東省廣州市 案發緣由:廣州市事主林某到轄區派出所報案，稱小額貸款被騙15萬元

　　連日來，廣東警方聯手境內外警方破獲的“513”特大跨國跨境電信詐騙案，在境內外引起巨大的轟動。在一舉搗毀24個詐騙窩點、抓獲174名犯罪嫌疑人後，有統計顯示，廣東省冒充公檢法部門進行電信詐騙犯罪案件數由每天70余起驟降至每天不足10起，甚至連續多天零發案。

　　據警方披露，該團夥以貸款、冒充司法機關等詐騙方式，通過電話騙取受害人信任後套取其個人資料、銀行賬號密碼等，詐騙金額僅廣東就高達1.2億。

　　《法制日報》記者今天接觸到了一線的偵查人員，了解到了案件偵破背後的故事。

　　擬貸80萬元反被騙15萬元

　　“513”專案的起源來自於廣州市一起小額貸款被詐騙15萬元的案件。5月13日，廣州市事主林某到轄區派出所報案，稱其前段時間通過報紙看到盛業投資小額貸款廣告，即按廣告上的電話與對方聯絡，事主通過傳真“貸款申請表”方式與對方簽訂了貸款80萬元人民幣的協議，但對方要求事主開辦一個銀行卡、開通手機銀行，並撥打一個類似電話銀行的語音電話輸入其身份證號、新開銀行卡號和密碼。事主操作後，對方稱銀行放貸前要審核事主銀行卡是否有相應資金的流水記錄，提示事主只要存一筆錢到銀行卡再取出就可以。當日事主將15萬元人民幣存入，幾分鐘後，其賬戶內的15萬元人民幣已被人從手機銀行轉走。

　　經過公安機關偵查，發現該案件與中山市戴某被詐騙500萬元案、陽江市戴某被詐騙1106萬元案等一批電信詐騙案件均為“513”專案詐騙團夥所為。

　　專案組經過半年多的艱苦偵查，發現了一個龐大的跨國跨境電信詐騙團夥。該團夥以台灣人元某為首，在大陸和台灣分設指揮機構，編制網絡，多方分點，瘋狂對境內外民眾實施電信詐騙犯罪，涉及境內24個省份和台灣地區及菲律賓、泰國、越南、印尼等國，僅廣東省案件涉及的金額就高達1.2億余元。

　　9月18日，根據指揮部的統一指揮，廣東警方會同福建、台灣地區以及泰國警方，同時出動警力1500多名，在境內外涉案地迅速準確搗毀詐騙電話，轉賬洗錢、開卡取款，運營詐騙網絡平臺等犯罪窩點24個，其中台灣摧毀5個，泰國警方摧毀2個，一舉抓獲包括主要犯罪嫌疑人在內的團夥成員174名，查獲汽車、電腦、手機、電話、銀行卡一大批。

　　設立四大分支機構實施詐騙

　　據介紹，該詐騙集團總部設在台灣，運用互聯網網絡傳真平臺和非法電信運營商線路進行詐騙。該團夥設立了詐騙電話機房、開卡團夥、轉賬水房、車手團夥等四大分支機構。

　　偵查民警告訴記者，電話機房是專門撥打或接聽電話的犯罪窩點，每個“機房”按照角色分工為一、二、三線人員，本案查明的電話機房涉及廣東、福建、台灣及越南、菲律賓、印尼、泰國等國家和地區；開卡團夥負責在大陸開辦、收購銀聯卡並寄往台灣或境外。記者在戰果展示區看到，僅查獲的銀行卡就有600余張，而專案組還獲取了該開卡組收到的近2000個卡號和1000份原始開卡資料；“水”為“財”，“轉賬水房”是按照廣東人的語言習慣命名的，是詐騙成功後負責網銀轉賬的窩點，分佈在福建、台灣的幾個“水房”已經被搗毀；而車手團夥專門負責取款，主要在福建和台灣地區活動。

　　記者了解到，警方通過抽取涉案網絡傳真平臺今年以來的部分數據，發現該平臺有大量的“貸款申請表”、“人民檢察院傳票”、“人民檢察院強制性資産凍結執行書”等6類假冒銀行或司法機關的電子傳真文檔，有1455個台灣和菲律賓IP曾經登錄涉案網絡傳真平臺向事主傳送此類文件，其中大陸事主電話達1160個，涉及21個省市。

　　在韶關市搗毀的電話機房裏抓獲的32名犯罪嫌疑人中，女性佔了24位。“詐騙團夥一般招攬女性進行電話對話詐騙，讓人減少戒心。而每個窩點的主要負責人則大多是台灣人。”

　　此外，犯罪嫌疑人的“功課”做得很足，注重詐騙時候的細節。東莞的偵查民警告訴記者，東莞警方在搗毀專門針對韓國人進行詐騙的窩點時，繳獲了電話錄音裝置。“‘叮咚’一聲後，是一段韓語。錄音內容是模擬韓國銀行大堂的聲音作為詐騙時的背景音。像冒充司法機關的窩點還有模擬公安局指揮中心的背景音呢!”該民警説。

　　網絡技術漏洞加大偵破難度

　　記者了解到，該團夥成員有著很強的銀行和電信業務知識，使得案件偵破難度升級。韶關市公安局副局長劉國強告訴記者:“這幫人反偵查能力強，作案手段非常專業，受害人在境外馬來西亞，對公安機關迅速掌握銀行卡和有關的話務線索難度極大。同時，作案過程不直接接觸，導致取證難，犯罪嫌疑人通過電腦、手機、電話就可實施犯罪，案件的發生地、結果地、實施地均不在統一轄區，電信詐騙案沒有傳統意義的犯罪現場，給公安機關提取線索的只有一堆數據，導致取證難、審訊難，窩點多、人員少，導致抓捕難。”

　　“通信管理局最近幾年也在配合公安部門偵破這一類案件。”廣東省通信管理局副局長蔡立志表示，這些不法分子非常精通電信網絡，主要利用了兩個網絡上的技術漏洞:改號軟體和跨境電話。

　　“改號軟體對實施詐騙有很大的欺騙性，想改成什麼號碼都可以的，我本人也被詐騙過，也是深受其害。”蔡立志説，“另外，由於境內的電信主叫管理是非常規範的，但各國技術發展和規範不同，有些國家不像國內嚴格。對於國外不規範號碼的攔截，我們從技術手段上來説是可以做得到的，但不能一概而論，那樣會傷及無辜，所以不法分子通常青睞使用境外號碼。”

    本報記者 鄧新建

　　本報通訊員 曾祥龍 劉曉鵬