重慶晚報製圖 鄭瀚

　　“深圳有些人專門幫人洗錢，他們收到錢後，就需要賬戶多次轉賬，然後把錢轉到他們指定的賬戶。我就負責在重慶開戶，幫助他們進行轉賬。”嫌疑人説。

　　如何收手續費？

　　何種方式轉賬？

　　一部手提電腦，夫妻搭檔，多個專門幫人轉賬洗錢的“三無”公司就這樣開張了，加上十多個個人賬戶，10個月幫人轉賬150億元，收取的手續費也高達200萬元。

　　昨日，市檢察院第五分院向媒體披露，該院日前以非法經營罪批捕了靠轉賬賺手續費的陳某等12人。據悉，這是刑法修正案（七）將非法從事資金支付結算業務納入非法經營犯罪以來，重慶批捕的首批此類案件。

　　如何收手續費？

　　收取轉賬金額的萬分之三左右

　　檢察院透露，現年36歲的陳某是廣東汕頭人，從2009年底開始夥同丈夫張某與廣東的上家通過網銀進行公轉私業務，收取轉賬金額的萬分之三左右作為手續費。

　　陳某交代，上家其實就是指在廣東接收有公轉私需求的公司，當地人俗稱“變現公司”或“地下錢莊”，“深圳有些人專門幫人洗錢，他們收到錢後，就需要賬戶多次轉賬，然後把錢轉到他們指定的賬戶中。我就負責在重慶開戶，幫助他們進行轉賬，他們就是我的客戶。”

　　陳某和丈夫分工合作，陳某依靠廣東老鄉的關係聯絡業務並轉賬；張某負責公司申請工商登記註冊及開設銀行賬戶，並協助妻子轉賬。

　　何種方式轉賬？

　　註冊公司、變現公司給業務、將資金轉入控制的賬戶、再轉入指定賬戶

　　張某通常是通過報紙找到代辦公司，以每個公司1萬左右的價格，註冊成立公司或經營部，並開設“納豐”、“觀坪”等多家公司賬戶。事實上，這些公司是無經營活動、無從業人員、無經營場所的“三無”公司。他們還用自己親戚、朋友或買來的身份證，辦理了10多個個人銀行賬戶。

　　陳某所謂的轉賬過程看起來也很簡單：廣東上家即“變現公司”，接到其它公司需要轉款的業務時，一般通過短信、QQ或者手機直接跟陳某夫婦聯絡，陳某夫婦從不問及這些鉅額資金的性質和來源，只知道大多數的錢是公司賬戶或支票上的錢，不能直接支取變現，通過他們將這些資金先後轉入由其控制的單位賬戶和個人賬戶，再將資金轉入“客戶”指定的個人賬戶。

　　使用哪些工具？

　　一部筆記本電腦，U盾，通過網銀轉賬

　　他們用於轉賬的主要工具也很簡單，就是一部普通的筆記本電腦，就可以在極短的時間內，使用U盾，通過網銀，就能按客戶要求完成所有的轉賬。

　　據了解，被警方抓獲的還有廣東的郭某夫婦，他們和陳某也有業務往來，也是通過替客戶轉賬非法獲利。

　　轉賬多少資金？

　　自2010年1月至10月轉賬150億元以上，非法獲利200萬餘元

　　市檢察院第五分院審查認定，陳某、張某註冊成立無經營活動、無從業人員、無經營場所的公司或經營部，在沒有真實交易的情況下接受性質不明的的鉅額資金支付結算，轉賬資金高達150億元以上，非法獲利200萬餘元。郭氏夫婦通過陳某、張某控制的公司賬戶，轉款近20億元，非法獲利數十萬元。

　　近日，陳某等4人涉嫌非法經營罪，被檢察院批准逮捕。

　　多少人員涉案？

　　四個團夥，涉案400億元

　　市檢察院第五分院偵查監督處辦案檢察官介紹，此次檢察機關以非法經營罪批捕犯罪嫌疑人12人。據統計，僅從2010年10月至2011年5月，這4個犯罪團夥非法經營資金支付結算業務總金額就達400億余元。

　　辦案檢察官説，近年來，一些以典當行、擔保公司、理財諮詢公司等形式存在的地下錢莊活動較為猖獗，嚴重擾亂了金融秩序，給社會治安帶來了隱患。

　　非法經營罪PK洗錢罪

　　檢察官分析，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段，使非法所得合法化的行為。

　　2009年，刑法修正案（七）將非法從事資金結算支付業務納入非法經營犯罪的一種情況。支付結算是指單位、個人在經濟活動中使用票據、信用卡和匯兌、託收承付收款等結算方式進行貨幣給付及資金清算的行為。

　　銀行是支付結算和資金清算的仲介機構。

　　非法資金支付和結算包括集資、套現、洗錢等形式。此類非法經營鉅額資金的支付、結算已歸類到非法經營罪的範疇。

　　重慶晚報記者 唐中明 通訊員 彭靜 劉玉民