關注焦點

　　今年3月10日，公安部與台灣警方聯合成立了“310”專案組，分赴柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國偵辦該案。

　　6月9日，公安部部長孟建柱決定同時收網，警方對106個窩點實施追捕，控制598人，初步統計涉案金額超過7000萬元。

　　昨天，公安部相關人士透露，詐騙集團專門編制了劇本，應對騙人時遇到的各種情況。

　　“警官”來電問案 男子轉走256萬

　　今年1月，陜西省榆林市的包先生接到一個電話，對方稱自己是某市公安局警官，懷疑包的銀行卡涉嫌參與一起販毒案件的洗錢，請他協助警方調查。

　　起初，包先生並不相信對方的話。當“警官”直接説出他的銀行卡號後，包先生開始懷疑銀行卡是不是被人利用。為了核實真假，包先生回撥電話，發現電話確實來自公安局。

　　“警官”告訴包先生，現在公安機關正在秘密偵辦販毒洗錢案，涉案人員除了販毒團夥外，還有很多地方的官員和企業界人士。該“警官”還説，此案高度保密，很多人員涉嫌洗錢，包先生就是其中的涉案者。“你可以證明你沒有與販毒團夥有勾連，否則你將被拘捕。”

　　聽完“警官”的話，包先生害怕了。為了證明沒有參與洗錢，在“警官”保證其資金安全的情況下，包先生把銀行卡中的256萬元轉至“警官”提供的“安全賬戶”中。

　　轉賬幾分鐘內，包先生的256萬元便蒸發了。此時，包先生才意識到他上當了。

　　從去年8月到今年1月，數百人遭遇了與包先生相同的被騙過程，分別被騙幾萬到幾十萬元不等。涉案金額最大一筆的詐騙發生在重慶，該市江北區一嚴姓女子被騙399萬元。受害人遍及全國除西藏之外的所有省份。

　　話務窩點分佈四國 取款組遍佈兩岸

　　公安部刑偵局副局長廖進榮透露，經過偵查發現，該詐騙集團的組織呈金字塔結構，塔頂是集團核心層，下設劇本組、話務窩點、取款組和洗錢轉賬團夥。

　　核心層主要頭目在台灣，話務窩點位於印尼、馬來西亞、柬埔寨、泰國四國，取款組遍佈大陸、台灣和東南亞國家，洗錢轉賬團夥在台灣。每組負責人多為台灣人，他們互不認識，由核心層統一操控。

　　該集團的詐騙程序是，首先由話務人員扮演公檢法的工作人員，按照“劇本”給受騙者打電話行騙，在受騙者將錢存入其指定賬戶後，由取款組的“車手”們（團夥中稱呼，意為取款者）立即取款並將現金存入洗錢賬戶，最終進入集團頭目的指定賬戶中。

　　“劇本”編寫詳細 人員角色安排具體

　　廖進榮介紹，警方在柬埔寨發現了該集團為詐騙編制的“劇本”，台灣頭目稱之為“戰鬥手冊”。

　　“戰鬥手冊”中，每一名詐騙人員扮演不同角色，先由一位女話務員通過撥打VIOP網絡電話，受害人手機上顯示來電為當地法院（多為公檢法部門）的號碼，通知受害人法院有其傳票，涉嫌為販毒分子提供洗錢賬戶，已被警方立案。受害人正在猶豫時，另一名話務人員（一般為男性）冒充當地警察，告知他涉嫌洗錢。該男子一般會直接叫出受害人名字，以及他的“洗錢賬號”。

　　劇本中，“警察”會告訴受害人，現在公安機關正在秘密偵辦這起案件，中央專門調派專案組指揮，涉案人員除了販毒團夥外，還有很多地方的官員和企業界人士，案件處於高度保密中，他必須證明他沒有參與洗錢，否則將會被拘捕。

　　由於詐騙者來電在受害人手機上顯示為當地公檢法的總機號碼，回撥核實無誤，受害人就會相信。隨後，詐騙者只要告訴受害人為其提供警方“安全賬戶”，受害人大多都會將錢轉到“安全賬戶”。

　　製造背景音 客戶分給“對口”話務員

　　“劇本裏邊有各種問答細節，包括被騙者懷疑的時候怎麼説，什麼時候打電話，完全按照被騙者的心理行事，非常週密。打電話時，有專門設備製造出法院、警方的工作聲音作為背景音。”廖進榮説。

　　在話務人員選擇上，也“精挑細選”。普通話好的，主要打北方地區“客戶”；粵語好的，打廣東“客戶”。

　　窩點組織者還會定期進行情景式“培訓”。組織者親自扮演“警察”和“法院人員”，告訴話務員不同人該用什麼語氣通話。

　　錢轉賬後立即分流 “車手”ATM取現

　　錢轉入賬戶後，詐騙者要想法把錢取出，而一般的ATM機都有最高取款額，如內地規定上限為2萬元。

　　被騙者設置的“安全賬戶”會立即通過網上銀行分流資金。比如當被騙者轉賬100萬元，該賬戶會立即將其分流到50個賬戶內，然後遍佈大陸、台灣、印尼、柬埔寨、馬來西亞、泰國等地的“車手”們立即行動，在50個ATM機上取現，每人取2萬元。

　　公安部刑偵局副巡視員陳小坤在印尼偵查時發現，一名“車手”4個小時內，用幾十張銀行卡從不同的ATM機上取走了三大包現金。這些現金隨後直接匯入統一的洗錢賬戶中，錢被“洗白”後直接匯入身處台灣頭目的賬戶中。

　　陳小坤介紹，這個詐騙網絡，總頭目是台灣人，各地窩點頭目大多是台灣人，一線話務人員、“車手”多為大陸人和東南亞人。這些大陸人年齡多為20歲至30歲之間，文化程度偏低，通過招聘到東南亞工作。他們每月基本工資2000元左右，做成一筆會有不菲的提成。

　　“這些人知道是去詐騙，因為利益驅使，他們還是去了。”廖進榮説，這些話務員會被限制自由，窩點組織者會用一些“黑社會”手段控制他們。

　　一般情況下，詐騙到手的錢，按“三三四”比例分成，話務組和取款組各佔三成，台灣頭目獲四成。

　　基本信息

　　案名 “310”特大跨境電信詐騙案

　　數量 涉及電信詐騙數百起

　　範圍 被騙區域涵蓋我國近30個省區市

　　數額 初步統計受騙金額7000多萬元，最終數據將會更高

　　特點 幕後操縱者多為台灣人；追贓困難；證據認定困難；上當者多為在家退休老人

　　疑犯 598人；大陸居民186名；台灣居民410名；柬埔寨居民1名；越南居民1名

　　窩點 106處

　　分析

　　網絡電話提供改號多人上當

　　公安部相關人士認為電信和銀行監管存在漏洞

　　警方發現網絡電話VOIP平臺是該團夥成功詐騙的手段之一。

　　VOIP平臺是一個網絡電話平臺，通過這個平臺從國外撥打國內電話，比正常國際長途便宜，關鍵是它提供改號服務。

　　公安部刑偵局副局長廖進榮認為，如果沒有改號服務，也就不會有受騙者電話上的顯示“公檢法”電話，也不會有那麼多人受騙。

　　公安部刑偵局副巡視員陳小坤介紹，目前經營VOIP業務的有北京、上海、廣東三地運營商。另有一些運營商私下違法開發VOIP項目，把線路外包，詐騙者以此獲得詐騙平臺。

　　在搜查窩點時，警方還發現了一尺高的公眾信息。其中包含很多國內移動用戶號碼登記信息，上有姓名、電話號碼等。另外還有購房信息。警方懷疑這是電信或相關行業公司內部人洩露的。

　　陳小坤認為，金融機構銀行卡的管理也有問題。“車手”上千張銀行卡，來自國內銀行。警方發現，這些卡有的是借的，有的是偷的。有一個人用別人身份證在各地銀行辦了幾百張卡。銀行應該加強監管這種批量辦卡。

　　本報記者 邢世偉 報道