粵西最大地下錢莊被搗毀 涉案21億元(圖)

公安機關在抓捕現場繳獲的物品

公安機關繳獲的犯罪嫌疑人的賬本

　　借用別人身份證開設30多個銀行賬戶幫人換匯賺利差，通過網絡轉賬資金2000余筆

　　粵西最大地下錢莊涉案21億元

　　一個犯罪團夥長期以來通過互聯網非法從事外匯兌換業務，涉案金額高達21億元人民幣！羊城晚報記者本月12日獲悉，隨著湛江警方抓獲其中兩名主要犯罪嫌疑人，這個粵西地區有史以來最大的地下錢莊浮出水面……

　　從事邊貿生意的人找到了他們

　　如果不是被逮捕，38歲的黃某也許正端坐于電腦前，和互聯網裏的各個“客戶”洽談著外幣匯兌這類業務。出生在湛江雷州的黃某，1997年大學畢業後不久就找到一份讓人羨慕的工作。兩年後，黃某又選擇了下海經商，成了一名小有成就的商人。

　　2008年間，一次偶然的機會，黃某和該案中的其他幾名犯罪嫌疑人結識。幾人發現在中國大陸境內和老撾之間的外幣與人民幣兌換結算業務有利可圖，經過商定，幾人很快就組織在一起，決定共同冒險從中賺取利差。此後的兩年間，僅黃某一人，就先後開設了35個賬戶，利用互聯網確認客源和客戶銀行賬戶，再採用網絡匯款的方式非法進行外匯結算，並從中非法獲利。截至黃某被抓獲，警方查清的黃某參與的非法經營資金高達人民幣4846.5萬元和美元54.9595萬元。

　　2010年5月，一名長期在老撾、緬甸、泰國與中國間從事邊貿生意的商人楊某某遇到了外幣兌換方面的“麻煩”。原來，楊某某將貨物從國內帶到國外銷售後，所收取的貨款是泰銖，由於其並沒有辦理貨物的進出口手續，因此沒有外幣的結算資格，自己在國外收取的泰幣就無法通過銀行匯到國內兌換成人民幣和國內的客戶進行結算。為了將這筆外幣兌成人民幣並匯回國內，楊某某通過朋友找到了黃某團夥中專門負責接“生意”的陳某某和阿朝。雙方按市價約定好匯率後，陳某某和阿朝在老撾收取楊某某要求兌換的泰銖，隨後將楊某某的相關信息發送給黃某，並由黃某將泰銖兌換得的100萬元人民幣以網銀的方式從黃某的賬戶上劃到楊某某的銀行賬戶上。

　　這一團夥採用這種方式，自2008年至2010年6月間，為楊某某等在老撾、泰國、緬甸從事邊貿生意而沒有進出口權的客戶進行外幣與人民幣間的兌換，僅相關賬目中可查到的46筆，總金額就達到了3140.105萬元。

　　非法地下錢莊的業務範圍越做越大！一名從事邊貿生意的木材商人找到了黃某和他的搭檔們。因為這名商人沒有經營木材的進出口權，因此他在中國內地的資金無法通過合法渠道回到老撾兌換成美元來購買木材。商人找到黃某他們後，雙方約定以1比6.8的比率兌換。從此這也成為了他們的“新業務”，此後他們用這一方式非法從事人民幣與美元間的兌換共計14筆，699.61萬元。

　　客戶遍佈全國三十多個省市

　　黃某等人賬戶內的大額現金頻繁進進出出的情況，很快引起了湛江市公安局經偵支隊的關注。經過綜合分析和比對，警方認為黃某等人有非法經營地下錢莊的重大嫌疑。

　　湛江市公安局經偵支隊立即將可能存在大型地下錢莊的情況向廣東省公安廳經偵局報告。省廳經偵局很快就正式下發通知，要求對黃某等人非法經營地下錢莊的行為進行立案偵查。

　　偵查一開始，辦案民警就感到了偵辦該案的難度。由於該案涉案人員眾多，與這一地下錢莊有關交易的人員遍佈全國30多個省市，且大部分涉案人員長期在國外，交易時也多通過互聯網聯絡，很多涉案人員與犯罪嫌疑人之間根本不認識。其次，涉案賬戶過多，資金來往量大，再次為偵破工作增加了難度和工作量。犯罪嫌疑人們為了進行非法結算，分別在湛江不同的銀行裏開立了30多個銀行賬戶，然後通過這些賬戶以網銀轉賬的形式將2000多筆資金轉賬到分佈在全國各地客戶的500多個賬戶上。

　　通過前期大量的偵查工作，感到時機已經成熟的民警們分成五個專案小組全方位展開深入偵查，並準備實施抓捕。

　　最後的收網即將開始前，事態突然又有了變化。就在抓捕行動開始的前一天，黃某及其家人開設的19個賬戶突然出現異常，並開始大額向外轉賬。難道犯罪嫌疑人對警方的行動有所察覺？湛江市公安局經偵支隊領導立即作出反應，無論何種情況，都要先將犯罪嫌疑人抓獲。於是，在湛江市公安局相關部門的配合下，早已準備就緒的專案民警火速出動，分別在霞山區新尚路某棟居民樓內和霞山區某大廈將犯罪嫌疑人李某某和黃某抓獲歸案。兩人均對自己涉嫌非法經營地下錢莊的犯罪事實供認不諱。

　　冒名開戶規避結匯額度監管

　　面對嚴密的資金結匯管理制度，他們如何躲避銀行方面對每人每年結匯資金不超過5萬美元的監管呢？原來，他們還採取借用別人身份證的方式，分別到國內的多家銀行開立多個賬戶，賬戶開立後，再通過互聯網將開戶情況（戶名、賬戶）告知團夥中的其他成員。

　　根據調查，警方發現黃某在湛江市及外地共開設有35個銀行賬戶，湛江市公安局經偵支隊及時凍結了其贓款600多萬元，扣押25900元，查出非法經營資金4846.5萬元和美元54.9595萬元。

　　警方根據查獲的匯兌憑證，發現嫌疑人的轉賬數額十分驚人：黃某和犯罪團夥中的多名犯罪嫌疑人利用賬戶進行大額交易超過2000筆，資金交易總額達21億多元人民幣，其他款項正在調查中。