| 央視網|中國網絡電視臺|網站地圖 |
| 客服設為首頁 |
發佈時間:2011年01月17日 14:47 | 進入復興論壇 | 來源：法制日報
辦案人語
信用卡詐騙罪案的頻頻發生,究其根源,在於銀行及有關機構在信用卡業務上制度的缺失和管理上的缺位以及多部門間協作機制的缺乏相關。
遏制信用卡詐騙犯罪,需從以下幾方面入手:商業銀行在處理代辦信用卡業務時,應要求代辦人出具委託人的身份證原件；在發放代辦信用卡及郵寄資料形式辦理的信用卡時,應當在發卡前向實際申領人當面核實,對信用卡申請人資信水平和還款能力進行盡職調查。
嚴格POS機具設立和嚴控開通條件,落實申領者經營主體資質的核實機制,整合多方力量加強對授信商戶的監管；規範POS機設立程序,嚴格特約商戶的準入和監管；在開通POS機業務後,銀行應落實對特約商戶的監督管理,收單銀行和發卡銀行要相互配合,對可疑交易信息早發現、早識別、早預警。
建立跨行信息聯動機制及持卡人信用檔案,加強針對信用卡套現行為的打擊協作。在各銀行間建立持卡人信用風險評價信息平臺,使惡意持卡人的不良信用記錄能夠有效地被社會公眾,尤其是資信審核人員了解。（車明珠 杜 萌）
中國中央電視臺 中國網絡電視臺 版權所有
違法和不良信息舉報電話:010-88047123 京ICP證060535號 京網文【2014】0383-083號
網上傳播視聽節目許可證號 0102004 新出網證（京）字098號 中國互聯網視聽節目服務自律公約
意見反饋
頂
踩
收藏
MSN或QQ好友
貼到博客或論壇
轉發郵件
