冒用他人信息辦卡套現百萬 銀行審核形同虛設

　　幾年來，余姚小老闆陳某相繼冒用他人信息辦得信用卡89張，套現上百萬元。近日，陳某因涉嫌信用卡詐騙罪和妨害信用卡管理罪被余姚檢察院提起公訴。

　　催款單接踵而來掀開迷局

　　“劉先生，您持有的某銀行信用卡的透支款項還款期限已過，經多次催繳，至今仍未清償，涉嫌惡意透支，請您務必于本函送達之日起三日內清償全部欠款，否則……”今年上半年，余姚的劉某好幾次接到類似銀行催款單和律師函。

　　因為從沒辦理過任何一家銀行的信用卡，起初劉某沒把這當回事，然而，一家又一家銀行接踵而來的催款信息最終讓他生了疑心。他前往銀行查詢後，發現來向自己催款的四五家銀行中，赫然都有自己已開卡的信用卡，於是劉某迅速報警。

　　事後，劉某回憶起一個細節：幾年前自己在余姚一家電器廠工作時，身份證曾被老闆陳某拿去辦理工資卡，難道是那次出了岔子？

　　老闆陳某浮出了水面。此時的他已因無力償還債務遠避他鄉。今年5月23日，陳某在外地的一個網吧內被抓獲。

　　據警方事後調查得知，在2007年5月到2008年3月不到一年間，陳某冒用20余人身份信息，在當地9家銀行辦出了80余張信用卡，隨後憑藉它們套現上百萬元。

　　多張冒名卡拷問銀行審核制度

　　據陳某本人交代，他之所以能夠順利得手，是鑽了銀行的空子：當時，只要前往銀行填好資料，交上身份證複印件，用不同的字跡簽名，就可以順利辦卡，有些銀行甚至直接可以辦出透支卡。

　　曾有一次，陳某攜帶十多張身份證，以企業的名義到一家銀行申辦信用卡。接待他的工作人員説：你的企業規模太小，按規定這麼多人的卡是做不出來的，除非與本行的借記卡捆綁辦理。於是陳某做了一番手腳，用公章出具了員工收入證明，就順利辦出多張信用卡。

　　辦案人員告訴記者，因銀行信用卡申辦流程的不夠規範，或工作人員出於某種功利心理的做法，顯然給了犯罪分子可乘之機，這也是該類詐騙犯罪多發的關鍵因素。

　　承辦此案的檢察官稱，目前，銀行在辦理信用卡時已增加了一些防範手段，但要防止此類事件發生，除了銀行方面要加強審核，市民們也一定要注意保護好自己的身份信息，避免給自己帶來不必要的麻煩。(記者 周瓊 通訊員 鄭藝存)