前銀行經理非法套現信用卡獲利百萬

現場繳獲了大量的銀行卡。

　　一位曾經在兩大商業銀行任職多年的業務經理，竟然自行租賃辦公室，搞起了信用卡套現的勾當，半年多時間，累計套現金額超１億元，非法獲利更是超過百萬。近日，以嫌疑人冼某為首從事非法套現的一個犯罪團夥被福田警方一舉端掉。據介紹，這也是福田警方近年來破獲信用卡套現犯罪案中，單個窩點涉案金額最大的一個。

　　“業務員”正給“客戶”提現，警察突然出現

　　７月２１日傍晚，華強北佳和大廈某寫字間內人頭攢動，多臺電腦及ＰＯＳ機忙碌地運作著。另一邊，幾位“客戶”悠閒地坐在接待臺前等待提現。眼見抓捕時機成熟，由福田公安分局梅林派出所及經偵大隊組成的專案組民警迅速出擊，當下便將現場牢牢控制。看到民警出現，方才還和“客戶”談笑風生的幾位“業務員”此時早已面色僵硬，嚇得説不出話來。

　　值得一提的是，早在當晚行動之前，專案組早已對該窩點進行長達數月的摸排，通過充分的調查取證掌握了該團夥的人員組成及業務流程。而當天的抓捕行動更是將以冼某為首的這個犯罪團夥一網打盡，抓獲涉嫌信用卡套現的犯罪嫌疑人共計１５人，繳獲電腦５臺、ＰＯＳ機１２部、相關銀行卡數百張等一大批作案用品。此外，７名當晚在場的“客戶”亦被帶回協助調查。

　　單日最大套現金額超百萬

　　在大量的證據面前，嫌疑人冼某（男，３５歲）對自己的犯罪事實供認不諱。據其交代，去年１０月份開始，他與合夥人何某（男，３４歲）共同出資１００萬元，搞起了信用卡套現的勾當。

　　兩人先是在佳和大廈租賃了３間辦公室，搞來電腦、ＰＯＳ機等一批作案工具，並逐步發展團夥成員，在華強北一帶大肆張貼小廣告，招攬套現生意，並伺機提供“養卡”等所謂特色服務。據嫌疑人交代，他們的客戶遍佈社會各個階層，有做生意的老闆，也有普通的打工仔，甚至還有高校的在校大學生。而這些大學生前來套現的目的如出一轍，那便是為了滿足自己的高消費。

　　起先，該團夥每天的套現金額便有數十萬之多，隨著業務的擴大，後期最大單日金額更是超過了１００萬元，向客戶收取的手續費與銀行收取的手續費相抵，每日進賬萬元不在話下。據初步統計，該團夥從事非法套現至今，累計套現金額已超過１億元，非法獲利亦超百萬元。據介紹，這也是近年來福田警方所破獲的信用卡套現犯罪案中單個窩點涉案金額最大的一個。

　　團夥首犯曾是銀行經理

　　在這個犯罪團夥中，前期出資６０萬的冼某是首領，主要負責ＰＯＳ機的引進渠道以及團夥成員間的利益分配。審訊過程中，首犯冼某的身份和經歷不禁讓專案組民警唏噓不已。

　　３５歲的冼某是深圳本地人，家境富足，有多處房産，且受過高等教育。畢業後，冼某曾先後在兩家知名商業銀行的信用卡部門任職，位居業務經理，年薪達２０萬。但即便是這樣一個外人看來艷羨的這個職位，依然無法滿足其貪婪的慾望。

　　憑藉著自己長年在信用卡領域的工作經驗，冼某瞅準了信用卡套現有利可圖且來錢快，便開始醞釀開辦非法套現生意，進而走上了違法犯罪的道路。

　　目前，包括冼某、何某在內的８名主要涉案嫌疑人已被福田警方刑事拘留，等待他們的將是法律的嚴懲。