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中行支行長變發卡員 幫辦信用卡收40萬好處費

發佈時間:2012年07月11日 14:19 | 進入復興論壇 | 來源:檢察日報 | 手機看視頻


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  隨著銀行貸款審批越來越規範,很多急需現金的企業和個體商戶便想到通過辦理大額度的信用卡,來輕而易舉地獲得幾十萬元的週轉資金。面對這一誘人的“市場需求”,一些銀行工作人員為謀取個人私利,利用手中的權力,通過違規為客戶辦理信用卡而按比例收取好處費。中國銀行安徽蕪湖弋江支行原行長添盛就成了這樣一名“發卡員”。

  2011年3月至2011年11月,添盛夥同蕪湖市遠帆商貿有限公司經理文某,內外勾結,弄虛作假違規為客戶辦理白金信用卡,並按比例收取好處費。在短短半年多的時間內,添盛共為40多位客戶違規辦理了50多張白金信用卡,額度從10萬元至50萬元不等,授信總額度近1000萬元。在此過程中,添盛共收受“好處費”40萬餘元。

  據了解,白金信用卡授信額度較高,對個人資産、收入、信用等要求比較嚴格,很多客戶辦卡時提交的申請資料並不真實,也不符合要求。儘管如此,添盛和文某在收了他人好處費的情況下,仍然幫助客戶造假,違規辦理可以大額度透支的白金信用卡。在這些辦卡的人員中,有的是夫妻倆利用同一申請材料辦理,有的則借用他人名義辦理。辦了信用卡後,不少人甚至相互套現,以達到長期佔有銀行資金且不用付息的目的。

  安徽省蕪湖市鏡湖區檢察院在查處添盛涉嫌受賄一案過程中,還查清了其涉嫌貪污的犯罪事實,並在一週時間內將全部證據固定到位。目前,檢察機關正在對此案進行審查起訴。

  辦案檢察官指出,通過違規辦理信用卡實施套現活動,既隱蔽又方便快捷,現在已成了一些企業和個人的第二條“信貸渠道”,但由此帶來的隱性風險不容小覷:一方面,大規模違規發放信用卡,會使一部分人長期佔用銀行資金,而且不用支付利息,必然導致銀行可貸資金減少,利息收入有所損失;另一方面,很多持卡人違法套現,惡意透支,會形成諸多不良貸款,從而提高了銀行的壞賬率,並最終導致金融資産的大量流失。對此,檢察機關建議金融監管部門,要切實加強對信用卡業的監管,不給違法犯罪分子以可乘之機。

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