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非法套取公積金團隊作案3800多起 已被摧毀

發佈時間:2012年07月05日 08:44 | 進入復興論壇 | 來源:廣州日報 | 手機看視頻


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  廣州警方摧毀近年最大非法套取公積金團夥 三大作案方法折射管理漏洞

  本報訊 (記者陸建鑾 通訊員廖俊斌)作案3800多起,涉案達6000多萬元──廣州警方日前在“三打兩建”中摧毀近年最大一個非法套取公積金團夥,抓獲前地産仲介秦堅等8人。該團夥手法多樣,假異地購房合同、偽造結婚證、假租賃合同都一一成功實現了非法套取公積金。該案也折射出公積金管理中的一些漏洞。

  三大作案方式

  假異地購房合同

  地産仲介秦堅準備一份異地購房合同,上面的合同是真,編號印章也是真的,但是合同內容是假的。即秦堅通過其地産仲介的便利,他拿真的合同將內容擅改,填上要套取公積金的人的資料。由於公積金提取各地不聯網,這種案例在2011年前尤其高發,2011年2月後公積金中心特意設了一個專門審核異地購房提取的部門,目前這種手法已較少出現。

  偽造結婚證

  公積金提取中配偶擁有的房産也能作為提取條件。當提取人找到了秦堅,他就利用手上掌握的房屋資料,偽造一張提取人與房屋主的結婚證明。比如A買了套房是通過B仲介,C需要套取公積金,B仲介在A毫不知情的情況下,造了一個A與C的假結婚證,這樣C有了提取的條件。

  假租賃合同

  當前最高發的一種方式是通過房屋租賃合同。仲介通過提供房屋租賃合同,然後擅改上面的資料,達到提取的目的。比如A有套房子在B仲介出租,C要提取公積金,B仲介在A不知情的情況下,自己提供了一份合同給C,上面A的租房信息完整,但租客變成了C。由於出租屋門牌地址的真偽不一定能從資料上查證,很難從資料審核中查證是否非法套取。

  收買工作人員提供便利

  除了掌握各種非法套取的方法外,秦堅還收買了出租屋管理中心人員、銀行工作人員,為其非法提取公積金提供便利。其中,由出租屋管理中心人員梁妹提供租賃合同,每提供一份租賃合同,秦堅給其100元“好處費”,租賃合同的稅費另計。梁妹提供的租賃合同,都是真實合同,只是給了秦堅後由其擅改合同內的名字等資料,改動過的合同仍較容易通過審核。李榮作為某銀行公積金審批專員,利用職務之便進行公積金提取人的查詢和審核,秦堅事後給其支付提取總額2%的“好處費”。

  類似秦堅這樣的違法仲介,一般是會被以偽造國家機關的證件、非法提供公民個人信息等罪名起訴,可能面臨3年以上10年以下的刑罰。對於非法提取人,一般難有法律上的處理方式,因為他們提取的錢還是屬於自己的。

  不過,如果提取人曾非法提取,就會上公積金管理中心黑名單,管理中心還會責成提取人歸還公積金,如果不從,會將其情況報給單位,曾有單位職工因非法提取被開除。

  根源:公積金提取需求極大

  非法套取之所以盛行,有其強烈的社會需求。事主(非法提取人)普遍抱怨公積金提取條件限制大,“自己”的錢浪費在銀行。有的人缺買房首期,只能提取公積金歸還借款;而公積金只有很低的利息,很多人就想方設法提取出來做投資用途。公積金全國各地不通用,如果外來務工人員想離開廣州去外地發展,他們就會考慮一次過把公積金提走。

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