本報訊 劉新生 記者王旭歡報道：年初，德興市警方開展打擊經濟犯罪的“破案會戰”活動，32起案件相繼告破，其中信用卡詐騙案7件。該市檢察機關意識到穩定金融秩序對全市經濟發展的重要性，及時前往全市各大銀行調查，並整理出一份調查報告。近日，記者從德興市檢察院了解到，此報告已上交市委作為參考。

　　發檢察建議防止惡性透支蔓延

　　“通過對信用卡詐騙案件的審查，我們産生了一些疑問，全市的信用卡犯罪情況究竟如何，惡意透支信用卡的比例有多大，於是想到做詳細調查。”據主辦幹警介紹，5月10日至16日，該市預防職務犯罪科全體幹警前往全市各大銀行，對信用卡業務相關情況進行調查。通過詢問持卡人、銀行負責人了解到，目前該市信用卡詐騙犯罪的基本情況是由持卡人“惡意透支”行為造成的。

　　根據相關規定，持卡人透支1萬元以上，經發卡銀行兩次催收後超過3個月仍不歸還的，應當認定為惡意透支。“有些持卡人透支數額沒有達到1萬元，公安部門不予立案，這對銀行方面的催要還款工作非常被動。”據幹警介紹。調查中他們還發現部分銀行工作人員片面追求發卡數量卻沒有考慮持卡人還款能力，這對於惡意透支現象的蔓延也起到了推波助瀾的作用。

　　5月28日，檢察機關向人民銀行德興支行等8家銀行發送了《檢察建議書》，就信用卡的規範使用、員工思想道德培養、嚴格審查資質、嚴格信用卡準入條件等做出建議，並認為銀行在給無業人員、年輕人等群體辦理信用卡時，對透支額度有適當合理的配度。

　　上交調查報告報送市委作決策參考

　　6月初，全市8家銀行相繼向檢察機關發出回復，表示已經按照檢察建議的內容完善各項防範措施，並對透支金額不滿1萬元、超過3個月欠款未還的情況進行梳理和處理。

　　6日，該市檢察院將相關情況撰寫成《關於信用卡透支演變成詐騙犯罪的預防調查報告》，報送德興市委作決策參考。