人民網大連5月29日電　（王金海、張世安）近日，大連中山公安分局桃源街派出所和金州公安分局分別打掉了一個利用非法POS機套現犯罪團夥。兩團夥成立公司申領POS機，專門實施非法套現經營活動，涉案金額近7000萬元。目前，兩非法POS機套現點，已被警方依法查封，涉案嫌疑人均已被拘留。

　　犯罪嫌疑人張某，30歲，無前科。曾在大連市某銀行信用卡部工作過，對信用卡、POS機申領以及相關使用知識了解頗深。張某在從事信用卡辦理工作期間，曾有客戶向其求助想通過辦理信用卡套現。從此，張某便嘗到了信用卡套現帶來的“甜頭”。由於每日接觸客戶繁多，張某漸漸了解信用卡套現有很大“市場”且利潤豐厚，比在銀行打工來錢快得多。張某與女友劉某商量後，兩人決定自己“單幹”。

　　張某備齊了成立公司所需的相關材料後，在大連市內租了個店舖，成立了大連浩天航空服務有限公司，該公司的經營範圍僅是辦理機票業務。而據張某交代，自公司成立以來從未經營過涉及辦理機票的業務，而是申領了數部POS機每日進行非法套現經營活動，每日前來辦理“業務”的客戶也絡繹不絕。張某對外收取的手續費較為優惠，僅為套現金額的1%，而其向銀行繳納的手續費僅為0.5%。雖然這樣，但警方目前核實的5000萬非法經營涉案金額中，其非法獲利就高達25萬元人民幣。

　　嫌疑人張某自2011年4月開始從事信用卡套現非法經營活動，經營一年多來“買賣”一直不錯，需要一個幫手。正好他的親戚呂某即將大學畢業，正處於實習期。張某便找來呂某，一同打理信用卡套現業務，並答應每月支付呂某2000元工資作為報酬。呂某雖然知道自己要從事的工作違法，但在張某的唆使和鼓吹下，仍欣然答應了。可他沒想到自己剛幹了不到一個月，就被警方抓獲——還沒來得及畢業出校門，卻直接進了班房。5月18日，犯罪嫌疑人張某因涉嫌非法經營罪被依法刑事拘留；劉某因涉嫌掩飾非法所得罪被依法刑事拘留；呂某因涉嫌非法經營罪被警方依法取保候審。目前，案件正在進一步審核過程中。

　　5月28日淩晨4時，大連金州警方將利用POS機非法套取鉅額現金的犯罪嫌疑人王某抓捕歸案。王某在一年多的時間裏作案千余次，利用POS機非法套取現金，涉案金額近兩千萬。

　　今年5月初，金州站前派出所民警李明在偵辦一起金州青年魏某涉嫌銀行信用卡詐騙犯罪案件時，意外發現魏某銀行信用卡消費流水單上的資金流動出現異常，因為魏某的信用卡消費地點始終在金州建橋建材公司，而且消費數額顯示均為大額消費和整數消費，民警李明隨即懷疑建橋建材公司涉嫌利用POS機非法套現。

　　警方專案組在銀行和工商部門的大力協助下，發現金州建橋建材公司屬於一無場地，二無物資，三無員工的空殼公司。老闆王某自2009年從日本打工回國後，抓住人們“做買賣急用錢時，銀行借貸手續太麻煩，POS機套現非常方便”的心理，向銀行申請了七部POS機和60張銀行信用卡。以低於其他POS機返點獲利的優勢，大肆招攬套現生意。後銀行對王某的行為有所察覺，收回了3台POS機，但其餘4台王某仍繼續使用。目前，專案組已從王某租用的套現窩點和住宅收繳了4台POS機和60張信用卡，並凍結了其銀行賬戶，依法沒收了王某非法所得部分贓款十余萬元。