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打造獨立銷售平臺

發佈時間:2012年05月21日 04:12 | 進入復興論壇 | 來源:中國證券報 | 手機看視頻


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  陳鵬是公募基金行業裏的一員“銷售老兵”,從2002年擔任長信基金市場部總監開始,他就一直從事基金銷售相關工作,國海富蘭克林、中歐基金等多家公司都留下了他的足跡。

  十年基金銷售生涯,既目睹過2007年投資者排隊搶購基金的盛況,也經歷過2008年和2010年發行低迷期的徹骨寒冷。陳鵬説,自己見證了基金行業的起步、發展、爆發和蟄伏,也漸漸領悟到這個行業缺少什麼,而自己內心真正希望做什麼。

  “國內基金行業就像一個長得太快的孩子,但由於鈣質不足而導致骨骼脆弱。”陳鵬説,行業在過去的十年裏取得了飛速發展,但是認識和理念沒有跟上,甚至有時為短期利益所迫忽略了資産管理行業本身的意義。

  陳鵬坦言,在過去幾年裏,自己時常會因為所銷售的基金業績不佳而不得不“王婆賣瓜,自賣自誇”,為此而陷入深深的自責。在海外,資産管理公司盡可能將銷售和後臺業務都外包出去,只專心做好一件事──投資。然而在國內,基金公司自己做銷售,受限于只能賣自己的基金。即使是最好的公司,也不能保證旗下基金每只業績都好,又不得不每只都要賣,每只都要誇,還要受制于渠道的態度,這正是基金公司營銷人員痛苦糾結的地方。

  “基金的本質是受人之托,管理財富,這本應該是給投資人帶來福祉的行業。但有時候卻因為無法幫投資人選擇好的基金和投資時機,眼睜睜地看著投資人受到傷害。”負疚感和責任感讓陳鵬下定決心要作出改變:打造一個獨立的基金銷售平臺,憑藉專業和責任感為投資人選出真正的好基金,為客戶創造財富。

  時代總會給心懷理想的人帶來機會。2010年11月,證監會發佈了《證券投資基金銷售管理辦法(修訂稿)》徵求意見稿。這意味著,市場期待多年的獨立第三方基金銷售公司破題在即。在此前後,數米基金網股東恒生電子也向陳鵬伸出了橄欖枝,希望由這位擁有豐富基金銷售經驗的基金公司高管來掌舵數米網。

  始創于2006年的數米基金網,是國內最早的面向個人投資者的基金垂直網站。此後網站先後推出了十幾類理財功能性産品及幾十項基金資訊、數據、工具、互動等專業服務,並累積了註冊用戶200余萬人。陳鵬認為,這是一個略顯低調但基礎紮實的平臺,在第三方銷售快速發展的趨勢下,未來完全可以有一番作為。

  更為重要的是,作為基金第三方銷售機構,可以站在獨立、客觀的立場上,選擇好公司的好産品推薦和銷售給投資者,這正是陳鵬的心之所向。“這個行業的安身立命之本在於,要千方百計為投資人賺錢,而不是想方設法賺投資人的錢。不能為了賣基金而賣,而是要為投資人提供適合的産品和解決方案,這也正是我內心希望做的。”陳鵬説,“我特欣賞《讓子彈飛》裏的一句臺詞:站著掙錢。基金銷售一定要有良心,有尊嚴。”

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