桂林訊（記者唐曉燕）小店面大交易，桂林一家五金店舖異常的資金流動引起了銀行和警方的注意，調查中揪出一個利用信用卡套現的團夥。5月18日，桂林市公安局經偵支隊成功破獲桂林首例利用POS機非法套現3500多萬元的案件，曾某等多名涉案嫌疑人當日被警方提交檢察機關批准逮捕。

　　小小五金店月交易額超600萬元

　　一家小小的普通五金店舖，每月交易額達到600萬元，資金流動額度與店面規模不符的情況引來銀行部門的關注。2011年12月，銀行調查發現，這家店面半年內，使用了400多張信用卡，交易640筆，每筆資金的流向基本都是通過POS機刷卡消費入賬後，立即通過網上銀行轉入4個不同的私人賬戶。

　　銀行部門隨後找到店主伍某了解情況，而就在伍某接受問話、店舖關門停業期間，系統仍顯示他的店舖有人在POS機上刷卡消費。隨後，經過4個月的調查，銀行方面懷疑伍某從事非法交易，並向桂林市公安局經偵支隊報了警。

　　今年4月1日，接到報警後警方立即展開了調查。據民警暗訪發現，伍某的店有3家不同銀行的POS機，而每天來伍某店裏的顧客基本都以現金結賬，POS機根本不在店內。民警將調查目標鎖定在那4個分別屬於曾某、譚某、陳某、白某的私人賬戶上。

　　信用卡套現團夥落網

　　警方調查發現，曾某在桂林市一座大廈裏有一間辦公室，譚某和陳某是他請來的員工，而白某則是這座大廈裏一家財務公司的老闆。據辦案民警介紹，這4人和店老闆伍某有著密切聯絡。伍某和白某將自己店舖、公司申請來的POS機給曾某用，而曾某與其手下的譚某、陳某每天通過POS機刷卡，製造刷卡消費假象，通過網上銀行將刷卡消費額轉入到個人賬戶上，套取現金，而白某將套現的錢拿去放高利貸。

　　民警向記者介紹，刷卡消費需要POS機，店主向銀行申請有著嚴格的程序。為此，曾某以每台機子每月800元的費用租來用，曾某還在一些廣告宣傳單上貼出“信用卡取現”的小廣告攬客。從每筆交易裏收取1%～2%的手續費。短短6個月非法套現3500萬餘元。

　　4月19日，曾某等5人被警方抓獲，就在警方抓獲曾某時，在他的辦公室同時繳獲信用卡400多張，這些信用卡都是持卡人放在曾某那裏“養卡”的。