一個十幾平方米的工作間，6部POS機整齊的擺放在墻角，在兩個“職業刷卡套現人”的“苦心經營”下，僅僅幾個月時間，這6部POS機竟刷出200余萬元的現金。近日，大連市開發區公安分局經偵大隊破獲一起利用POS機非法套現案件，兩名犯罪嫌疑人被抓捕歸案。

　　破案：非法套現交易窩點一鍋端

　　2012年2月20日，開發區公安分局經偵大隊接到群眾舉報，有人在某商場利用POS機進行非法套現活動，還張貼了許多小廣告。3月1日，經偵大隊將此案立為非法經營案開展工作。

　　民警很快鎖定在某商場樓下從事POS機非法套現活動的犯罪嫌疑人于某、王某，發現二人在該商場樓下的某商鋪附近租用了一個寫字間，專門從事刷卡套現活動，于某還印發了大量小廣告用來招攬客戶。

　　民警隨即根據廣告上的電話假扮“客戶”聯絡到犯罪嫌疑人于某，定好交易時間和地點。 3月13日，民警來到于某提供的交易地點，發現在擁擠的房間內竟放有6台POS機，準備“開張”的于某、王某發現情況不對，剛想開溜便被民警控制。經核查，犯罪嫌疑人于某、王某利用POS機7個月的時間先後為200余人非法刷卡套現，套現金額共計人民幣200余萬元。

　　供述：變身“職業套現人”非法斂財

　　“我倆註冊公司雖然手續齊全，有具體地址，其實根本沒有經營場所，也沒有具體業務發生，就是為了申辦POS機……每天都能刷出去三四萬元人民幣，單筆套現最大額是一次刷了九萬多……從開始幹到現在刷了有兩百多萬，我拿了大概三萬多手續費……”據于某交代，他大學畢業後到南方做生意，聽人介紹申請銀行POS機幫客戶套取現金,從中收取手續費差價是個很好的賺錢方法。來到大連後，于某夥同王某利用本人以及借用他人身份證分別登記註冊了幾個公司，並以公司名義在銀行申領6部POS機，專門為他人刷卡套取現金。于某、王某二人明確分工，幾分鐘就能完成一次交易。

　　■警方提醒

　　行業監管需要加強

　　金融領域活動日趨活躍,信用卡業務量逐年增多，無力償還信用卡透支款的“月光族”等也隨之激增,職業“養卡”和職業“刷卡套現”業務也應運而生,導致“養卡”、“刷卡”引發的詐騙、盜竊等案件增多。一些不法分子正在將目光逐漸轉向極易被金融管理系統忽視的POS機,並以此為載體套取現金。民警建議金融部門信用卡中心要與警方密切溝通,及時對簽約商戶進行定期跟蹤、定期審查,加強對職業套現者和不良商家的管理。

　　付明軍 南征 記者孫勝匯