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“辦卡專業戶” 冒用他人身份 辦了20張信用卡

發佈時間:2012年04月17日 22:52 | 進入復興論壇 | 來源:浙江在線 | 手機看視頻


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  隨著信用卡的普及,信用卡犯罪已經成為了金融犯罪的“重災區”。近日,富陽警方抓獲了一名辦卡專業戶,他手持8家銀行的20張信用卡,透支額度高達70余萬元。

  吳某今年40歲,是富陽新登人,在辦信用卡的過程中,與當地幾家商業銀行的辦卡人員也逐漸熟絡了起來,成了新登當地的辦卡專業戶。

  如果有人想辦卡,只要把身份證複印件交給吳某,他基本都可以搞定。

  一些辦卡所需的收入證明、工作單位等材料,吳某也都會幫申請辦卡者一一準備齊全。當然,這些絕大部分都是假的。

  2007年7月,他找了個理由問哥哥要到了身份證複印件,然後去銀行辦了張信用卡。之後,吳某又把目標進一步擴大,老婆、親戚甚至是陌生人都成了他的辦卡對象,只要有他們的身份信息。吳某就會用來辦卡,並將卡用於自己透支消費。

  更有一次,吳某拿到了一張李某的身份證複印件,他按照上面的信息,製作了一張印有自己照片的假證。然後冒用李某的身份,向銀行提出了辦卡申請。

  辦案民警説,有了多張信用卡後,吳某不但透支消費,還做起了幫他人套現的生意,並收取3%的手續費。所得錢款基本用於了賭博。不過,吳某自稱有一家公司在經營,賺的錢也有部分用在了經營上。

  今年2月,吳某欠銀行的錢越來越多,銀行多次催繳後,其仍然無力償還。相關銀行只能向富陽經偵大隊報案。2月14日,富陽警方在銀行的協助下,將吳某抓獲。

  經偵提醒:信用卡惡意透支可入刑

  據了解,目前,信用卡犯罪已經成為了經濟犯罪領域中主要案件之一。僅富陽警方,三年就受理並偵辦了信用卡詐騙案件70起,佔該地區全部經濟犯罪案件的24%。

  負責調查此案的經濟偵查大隊趙警官説,信用卡持卡人超過還款期限未還款,金額在1萬元以上,並通過銀行催討兩次後,三個月以內仍不還款的就屬於惡意透支了。惡意透支也屬於信用卡詐騙的犯罪行為。

  這種行為不但會在人民銀行徵信系統留下不良信用記錄,影響持卡人的個人信用。而且,根據《刑法》規定,進行信用卡詐騙活動,可處5年以下有期徒刑或者拘役,並處2萬元以上20萬元以下罰金;情節嚴重的,將處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財産。

  趙警官説,到4月15日為止,這起案子基本調查結束,吳某不但惡意透支,還冒用了他人的身份,即使金額沒有達到1萬元以上,性質也屬惡劣。因此,很有可能處10年以上的有期徒刑。

  據每日商報 作者張玎 朱偉群

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