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多家銀行涉嫌操縱利率牟利

發佈時間:2012年03月15日 11:48 | 進入復興論壇 | 來源:深圳特區報 | 手機看視頻


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  據新華社消息 美國、加拿大、歐洲和日本正調查大型銀行是否借助操縱一項國際關鍵利率牟利。

  這項利率是倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)。全世界總額350萬億美元的金融産品參照這一利率。

  如證實這些銀行將陷入鉅額賠償

  美國司法部上周告知一名聯邦法官,司法部正就涉嫌操縱Libor的行為展開刑事調查。美國有線電視新聞網(CNN)報道,瑞士、英國、加拿大等國同樣介入調查。

  執法人員在過去18個月間對一些銀行實施監控,以調查交易員是否在2007年下半年和2008年信貸危機發酵期間,借助在英國倫敦的電子報價過程,提交人為的偏低Libor報價,掩蓋銀行日益加劇的金融困境。

  一些銀行已經配合調查,甚至主動檢舉自己的員工,期獲得寬大處理。例如,美國花旗銀行倫敦分行的多名員工懷疑“明星”員工托馬斯海斯曾改變銀行日元Libor報價。

  美國紐約大學斯特恩商學院教授羅莎阿夫蘭特斯—梅茨説,即使Libor的微弱變動都能引發“資源重新配置。

  英國《金融時報》11日報道,如果調查證實大型銀行果真操縱Libor等關鍵利率,這些銀行將陷入鉅額賠償和集體訴訟等司法和監管漩渦。歐洲聯盟委員會負責競爭事務的委員華金阿爾穆尼亞説:“任何確鑿的利率操縱行為都意味歐洲經濟需支付非常可觀的成本。”

  這一利率定價機制需要改善

  就在相關調查已展開的消息傳出同時,Libor主辦方英國銀行家協會上周承認,這一利率的定價機制需要改善。

  Libor的利率定價過程幾乎26年沒變,而這一利率是用以觀察全球金融體系健康狀況的關鍵指標。Libor上漲,意味銀行間趨向於樂意互相放貸。與此同時,Libor擔任住房抵押貸款和金融産品日常交易的基礎利率。例如,美國執行浮動利率的住房抵押貸款,其利率就與Libor挂鉤。

  鋻於這一利率基於銀行自身提交的利率估值,而非真實貸款數據,長期以來遭到詬病。批評者認為,銀行具有低報利率估值冒充健康的動機。

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