海南地下錢莊“野蠻生長”背後的供求邏輯(資料圖)

　　【中國企業家網】(綜合)2年，29個省，4473個賬戶，727億元……近日破獲的海南“1 29”地下錢莊案再一次展示了我國地下錢莊的野蠻生長之勢。

　　據《人民日報》報道，海南“1 29”地下錢莊案已破獲，這起特大轉賬提現型地下錢莊案件的6人犯罪團夥在2年時間內，利用1家投資公司做掩護，20家“空殼”潛公司為載體，陸續將727億元資金轉至境內外4473個賬戶，以交易額0.4‰─3.5‰收取手續費，非法獲利達3200多萬元。

　　據了解，該團夥幫助“客戶”規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理，規避稅務機關的監管，從而達到隱匿資金走向等非法目的。憑藉幾臺筆記本電腦，幾個U盾，動輒上千萬來歷不明的資金，便可在地下錢莊流轉。

　　有需求就有市場，有專家指出，地下錢莊的“優勢”鑽了當前金融制度的空檔，由此造就的供求邏輯是地下錢莊氾濫的主要原因。銀行手續繁瑣、門檻過高，金融服務存在偏差，相反，地下錢莊的高利貸、洗錢等業務手續簡單、費用低廉，這便滿足了中小企業和個人的資金需求以及企業合理的外匯需求。

　　同時，地下錢莊也為一些通過貪污腐敗、走私、販毒等非法渠道獲得的收益披上“合法”外衣。此次涉案的727億元資金中就存在大量“黑錢”。地下錢莊高度隱蔽的交易往往讓大量外匯收支游離于銀行體系之外。

　　此案還有一點值得關注，即涉案的20家空殼公司均在工商部門註冊登記，但時至案發，工商、稅務等部門仍未察覺。中國刑事警察學院經偵系主任陳祥民指出，從該案可見我國工商年檢制度、稅務年審制度的形同虛設，若相關部門從註冊空殼公司一環即履職到位，此案實可杜絕。(文/劉嬌)