美國第三大銀行花旗集團不但沒有新年大禮包，反而有可能接到一份業務叫停通知書：西方媒體稱，該機構在日本市場的共同基金銷售業務即將被當地金融監管部門叫停，原因是其相關業務被查出存在操作違規行為。

　　據悉，禁令最快可能會在2012年1月開始生效，而花旗日本共同基金交易部門首席執行官（CEO）布萊恩麥克卡蓬可能因此在2012年1月底之前引咎辭職。另有媒體報道稱，瑞銀集團同樣有著因在日本金融市場的違規行為而被處罰的可能性。

　　八年內三次遭禁

　　有關花旗集團日本共同基金銷售及利率交易業務將遭叫停的消息，來自西方媒體援引匿名人士的表態。報道稱，花旗日本共同基金零售業務的一部分將被日本金融廳（FSA）強行暫停30天。期間，該業務部門與利率相關的其他産品銷售也將被暫停10天。

　　花旗集團CEO維克拉姆潘迪特目前正試圖挽回該集團在日本市場的信譽。過去七年中，花旗集團已兩次因被發現私營銀行業務和內部控制方面存在疏漏而遭到日本監管機構的懲罰：2004年，花旗日本被當地金融監管機構勒令關閉其在日私人銀行業務；2009年，花旗日本針對個人投資者的銀行業服務營銷資格被叫停一個月，原因是該機構當時未能有效地監測到可疑交易行為的發生。

　　而本次再遭禁令，一方面是因為花旗集團員工通過“不恰當地影響”倫敦和東京兩大市場間的拆借利率而為本機構牟利；另一方面，日本金融廳近來一直在加大力度防止金融機構故意向投資者隱瞞風險的做法，花旗日本恰好此時“撞上槍口”。

　　鋻於此，花旗日本共同基金交易部門CEO麥克卡蓬被認為將在六周時間之內辭去現職。而花旗集團零售業務部門CEO達倫巴克利甚至最大可能會引咎辭職。

　　數據顯示，花旗集團于1902年在橫濱市開設了其日本境內的第一家分行，目前該機構在日已有32家分行和1790名員工。而根據潘迪特本月早些時候的説法，截至2011年9月30日，包括零售銀行業務的花旗日本，擁有高達29億美元的消費者貸款。

　　瑞銀或在受罰行列

　　從目前情況看，日本金融服務機構針對大型金融機構的“嚴打”絕不僅限于花旗集團一家。根據美國彭博新聞社本月上旬的報道，瑞銀集團也面臨著來自日本金融監管層針對其共同基金銷售業務的處罰，原因同樣是通過干預歐亞兩地市場銀行間拆借利率牟利。

　　據報道，瑞銀集團此前也發表聲明稱，該機構收到了來自美國和日本金融監管機構的傳票，要求該機構接受對其是否操縱歐亞金融市場的調查。

　　而在共同基金銷售和利率相關産品之外，日本金融廳也在以其他方式強化金融市場秩序。據道瓊斯通訊社近日報道，日本金融廳計劃針對場外交易（OTC）衍生品進行電子交易監管，以便進一步提高透明度。日本金融廳將在2012年的立法中提出此項要求，並預計要求會在兩年或三年之後生效。美國與歐洲監管機構同樣正在朝著相同的方向努力。

　　據悉，日本金融廳隸屬日本證券交易監察委員會（SESC），後者于1992年在日本證券及金融期貨市場頻出醜聞的背景下受命成立。高健

　　(來源:中國證券報)