2011年度，山東東平農村合作銀行風險管理部根據省聯社及辦事處印發的《從業人員案件防控培訓活動實施方案》部署，紮實展開了案件防控培訓工作，有效實現了條線風險防範關口前移，保障了業務開展。

　　強化培訓，提高信貸人員業務素質

　　該行風險管理部採取集中培訓、信貸例會培訓、文件培訓等方式展開了案防培訓：對信貸專管員，主要培訓了銀行風險、操作風險、銀行案件風險防控、案件責任追究等風險管理制度，以及省聯社、辦事處印發的基本信貸制度、操作規定及貸款審查審批要點；對於客戶經理及信貸內勤，重點培訓了一般貸款業務、信用貸款、保證貸款、抵質押貸款等相關風險點、防控措施及案例分析等，同時，對《員工違規違紀處理辦法》進行了重點學習。年內共組織各類培訓30余次，其中，集中培訓1次、信貸例會培訓12次，抽調人員入支行培訓20余次，參與培訓人次達到400余人次，收到了良好的效果。在培訓過程前後結束後，同步展開了考試考核：其中，集中培訓期間，組織驗收考試7次；集中考試階段，組織考試1次，信貸人員參與面達到100%。

　　輔導檢查並重，全面堵塞風險漏洞

　　該行採取“邊培訓輔導、邊檢查驗收”的方式，有效整合人力、物力，在整體培訓、全面檢查的基礎上，對案防教育薄弱、業務量大的網點進行針對性檢查輔導。先後組織普查4次，主要內容是抵質押貸款風險檢查、貸款分類真實性檢查、信貸資金安全性檢查、信貸制度執行檢查等，對檢查出的問題，立即進行了整改。同時，該行風險部組織展開了“一人多保貸款、借新還舊貸款、權限內大額貸款”三項排查，全面摸清了信貸管理現狀及信貸人員合規操作情況，及時對10余項信貸管理制度及信貸條線案防培訓內容進行了修訂完善。

　　規範業務操作，全面提升信貸業務發展水平

　　該行同步對信貸業務操作進行了全面規範：一方面，嚴格信貸制度執行。要求信貸人員認真落實貸款新規有關要求，堅持貸款“三查”、“審貸分離”等制度；大額貸款堅持“雙人”調查制度；超權限貸款按規定上報審批；按規定及時進行貸後檢查；杜絕了違反信貸原則和授信制度發放貸款、客戶經理違規辦理業務等案件風險隱患和問題；另一方面，實現了信貸業務規範管理。農戶、個體工商戶大額貸款實行AB崗雙人調查制度，並嚴格執行“面談”“面簽”制度；嚴格執行貸款上櫃臺制度；公司類貸款實行了集中管理；嚴格執行資金支付制度，嚴格審核貸款資金支付的有關材料，有關材料完整、合規，資金支付流程符合規定；對同一客戶的貸款、票據承兌和貼現等各種授信實行一攬子管理，確定總體授信額度。

　　通過狠抓信貸業務條線案件防控，該行穩步推進了信貸業務開展，為全行的經營改革奠定了堅實基礎。