日前，浙江杭州人保、平安保險、太平洋保險3家公司被告知，從2011年12月19日起，在杭州地區暫停開展新增商業車險承保(包括新車和轉保)業務，期限暫定為2011年12月19日到2012年1月19日。

　　“叫停”措施一齣，首先叫苦的是這3家保險公司。年底各家公司都在衝刺保費，此番業務被叫停對公司衝擊不小。其次，消費者也並不買賬。想去這幾家大保險公司投保，卻被迫吃了閉門羹。

　　那出臺該項“叫停”措施的浙江保監局是怎麼考慮的呢？據浙江保監局解釋，“2011年下半年以來，特別是四季度開始，部分公司非理性競爭在擴展，如果繼續下去會明顯損害保險消費者利益”。簡而言之，此乃保護市場良性發展的有力舉措。

　　而在此前公佈的一組統計數據似乎也成為浙江保監局推出此舉的有力論據：2011年前11個月，杭州地區車險保費收入市場份額前3位分別為人保33.17%、平安保險14.97%，太平洋保險7.72%──這3大保險公司在杭州的車險市場份額超過一半，而其他大部分中小保險公司的市場份額均低於4%。

　　為了打破大公司對保險市場的壟斷，通過“行政之手”進行市場干預，浙江保監局此舉的立意無可厚非，但“一刀切”的處理方式似乎有些簡單化。一方面，用行政手段對大保險公司的業務強制喊“停”，表面上是限制了大公司，保護了小公司，但這樣的干預並未從根本上打破大公司的市場壟斷地位，維護市場的合理有序競爭。即使能帶來一時的效果，也並非解決問題的根本方法。另一方面，3家大保險公司僅因為所佔市場份額大就要被迫停止相關業務，必然會影響其發展的積極性，這種通過行政干預強行達到的所謂的公平是否就真的公平？拿這次杭州的車險叫停事件來説，措施出臺不足一週，雖然這3大保險公司在公開場合均表示支持和響應，但消費者反感、中小公司也未必能從中嘗到什麼甜頭，卻是事實。

　　為中小保險公司解困，與其外力干預，倒不如讓他們先練好內功。大保險公司能夠贏得消費者青睞，離不開他們不斷提升服務質量、拓展産品渠道而採取的一系列努力，其發展經驗值得中小公司借鑒。另外，中小保險公司不妨在經營策略上多下工夫，積極尋求新的市場發展空間，不要一味追求規模或盲從大公司的發展模式。