監管之窗

　　本報訊【魯春雷 記者 趙修彬】為摸清公司案件風險情況，切實提高公司內控管理水平，有效防範案件發生，黑龍江保監局對轄區內各公司開展案件風險排查工作，取得良好效果。

　　重點排查公司在經營活動中是否存在已發生但尚未知悉的案件以及可能引發案件的潛在風險。主要包括：是否存在挪用、截留、侵佔客戶保費資金、公司營運資金、客戶理賠資金、手續費、批退資金等；利用假單證或收據收取保費以及利用真單證或收據收取保費進行“體外循環”；私設小金庫；以假賠案或虛列費用套取資金；偽造變造保險單證進行保險詐騙；保險機構員工、代理人利用職務之便變相進行非法集資；利用短期意外健康保險等業務開展非法傳銷活動；私自將客戶保單轉保為其他險種套取業務收益。保監局要求，案件風險排查應結合公司實際採取有效措施進行，排查應覆蓋各個業務環節、各個業務領域、各個分支機構，並對每一類風險進行全面掃描、分析與排查。特別是要抓好對易發案薄弱環節、要害部位、重點業務和重要人員的隱患排查。

　　經過排查轄內15家財險公司、17家壽險公司均已上報案件風險排查報告，未發現潛在案件風險的公司有17家。其中，産險7家，壽險9家。

　　根據排查，黑龍江保監局要求公司對可能形成案件風險的情況重點核查，並認真總結各公司違規問題類型，在以後現場檢查中予以重點關注。同時，對存在違規問題尚未整改到位的公司，會同有關處室跟蹤掌握公司對違規問題的整改措施是否落實到位。督促公司建立風險管控的長效機制。還將各公司案件風險排查報告匯總形成監管檔案，在今後的現場檢查中，如果發現違規事實以及潛在案件風險屬於公司應自查發現而沒有發現的，或案件暴露的、屬於公司應自查發現而沒有發現的，依據相關規定及公司開展案件風險排查職責分工情況，進行責任追究。