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公募基金正遭遇歷史上最大規模的客戶流失潮。
剛剛披露完畢的基金半年報數據顯示,截止至6月底,半年報顯示,公募基金存量持有人總戶數比2010年同期減少804.87萬戶,大大超過2008年金融危機前後減少的346.72萬戶。
而如果扣除一年來新發基金因素的影響,公募基金存量持有人總戶數實際減少1140.99萬戶,佔2010年同期持有人總戶數9965.62萬戶的11.45%。 這意味著,過去一年,公募基金客戶流失量達到11.45%。
持有人總戶數在減少,顯示不少投資者選擇了拋棄公募基金。而新基金認購戶數的數據也顯示,散戶認購新基金的熱情正大幅降低。
數據顯示,截至8月底,公募基金共發行67隻偏股型基金,但僅有126萬戶投資者參與新基金認購。而在2010年和2009年,參與認購偏股型新基金的戶數分別為291萬戶和571萬戶。
126萬戶這一數據,不僅遠低於過去兩年,甚至比2008年的情況還差。在暴跌70%的2008年,也有171萬戶投資者參與新基金認購。
新基金認購戶數的下降,折射出的正是公募基金這幾年缺乏賺錢效應,很多個人投資者都不再認購基金。深圳老十家基金公司區域銷售總監告訴《中國經營報》記者,“散戶現在都不願意買基金,銀行渠道根本賣不動。現在賣基金主要是依靠券商、保險等機構資金的幫忙。”
散戶曾經是認購新基金的絕對主力。如今,當散戶拋棄公募基金,新基金的銷售也遭遇了2億元成立底限的危機。
今年以來,不少中小基金公司發基金,募集期前三周的發行規模只有幾千萬,根本無法達到2億的成立底限,只好找機構資金當“托”。
“這一點可以從新基金的人均認購金額看出來,今年新基金的戶均認購金額比2008年還高。”這位銷售總監指出,2008年市場暴跌時,新基金募集艱難,普遍都找了機構資金當“托”,戶均認購量達到5萬元左右。但今年以來,以126萬戶認購849億份的數據來計算,每戶認購數接近7萬元。“這説明認購新基金的主力是大金額的機構資金,而不是小散戶”。
前述總監的看法,在業內得到普遍認同。“今年新發基金的份額中,機構佔比確實在提高, 基本在一半以上。”某小型基金公司總經理向記者介紹,公司過去發行的老基金中,散戶是主要的持有人,機構佔比還不到20%。但今年以來,銀行渠道銷售新基金遭遇困境,機構反而成為認購主力。
這位總經理介紹,機構擔當新基金髮行的主力,是今年行業的普遍現象。尤其是中小型基金公司中,機構佔比更高一些。一個顯而易見的跡象是,中小型公司的戶均認購額更高。
例如,8月中旬,合資公司紐銀西部基金旗下的一隻新基金完成募集,共計3301戶投資者認購了3.47億份,人均10.5萬份。而8月底完成募集的某基金首募8.05億元,認購戶數為8811戶,人均認購份額也達到9.14萬份。