■本報記者 于 南

　　8月7日，美國紐約州金融局（DFS）發出警告，可能吊銷渣打銀行在該州的經營牌照。其理由是渣打銀行隱瞞了與伊朗有關的價值2500億美元交易。這一行為，觸犯了美國反洗錢法規。

　　受此殃及，本週一和週二，渣打銀行股價分別於倫敦下挫8.9%、于香港下挫21%。而作為香港發鈔銀行，其對港股的影響也將難以預料。

　　美金融局指控渣打

　　金融局對渣打銀行的指控顯示，為了賺取數億美元的費用，英國渣打銀行10年來“勾結”伊朗金融客戶，對紐約州執法官員隱瞞了6萬筆秘密交易，交易額達2500億美元。

　　紐約州金融局負責人、前檢查官本傑明勞倫斯稱，渣打銀行通過紐約分行為伊朗金融客戶轉移資金，這些客戶包括伊朗央行，以及伊朗出口銀行和國家銀行，它們都是美國制裁對象。在此過程中，渣打銀行利用去掉資金轉移的代碼、改變信息類型以及“姓名不詳”等方式替代客戶信息，以實現掩蓋交易性質的目的。

　　渣打迅速作出回應

　　對於指控，渣打銀行于8月7日迅速作出回應，表示“強烈否定金融局所發出的指令中所列出的立場或對相關事實的描述”。

　　渣打銀行的這份“聲明”指出，早在2010年1月，集團就自發接觸美國所有有關部門，包括金融局，並通告他們本集團已主動進行對其歷史上美元交易及與美國制裁規定的合規事宜的復核。該復核主要集中于2001年至2007 年之間與伊朗有關的交易，尤其是這些交易與美國當局所建立的U-turn架構的合規情況，以促使由其他國家與伊朗持續進行的美元貿易。

　　渣打認為，其涉及伊朗的交易中符合美國U-turn規定的比例遠遠大於99.9%。未符合U- turn規定的交易總量低於1400萬美元。且渣打在對有關伊朗支付的復核過程中並未發現任何一筆為美國政府認定的恐怖組織或機構支付的交易。此外，渣打已于5年前停止了所有新增伊朗客戶的業務。