2011年以來，洛陽銀監分局按照河南省銀監局的部署，立足轄區實際，以“一線兩點三層面”落實合規建設規定動作，通過創新工作形式開展合規宣講做好自選動作，銀行業合規建設水平得到提升，重點監管工作初見成效。

　　一條主線統籌全局 夯實合規基礎

　　為了認真落實合規建設各項規定動作，洛陽銀監分局高規格成立了合規建設工作領導小組，嚴格把關合規責任書內容，召開闔規提升年動員大會，力促合規建設提升年活動在銀行業辦得有聲有色。

　　進入2012年，洛陽銀監分局對轄區銀行業合規建設全面提升的突破點放在加強基層網點的合規建設上。同時，該局還提出了“以合規建設提升年活動為主線，通過三個結合推進分局重點工作”的工作思路。

　　通過抓合規彌補銀行業機構在內控制度和執行上的漏洞，消除風險隱患，築牢案防基礎。將合規建設與落實監管要求相結合，引導銀行業機構貫徹落實“三個辦法一個指引”、做好融資平臺貸款清理規範、推動農信社達標升級，確保各項監管目標的實現。

　　通過合規建設與提升銀行業服務實體經濟能力相結合，引導銀行業機構落實信貸政策，加強小企業、“三農”等薄弱領域的金融服務，加大對實體經濟的扶持力度。

　　創新形式開展宣講 提升合規文化

　　隨著2011年銀行業“合規執行年”活動的深入開展，銀行業整體合規面貌有了很大的改觀。各機構合規建設中有許多好的經驗和亮點需要去總結和推廣，進而形成全行業濃厚的合規文化氛圍。

　　對於如何實現對合規建設經驗成效的總結和推廣，提升合規文化建設，洛陽銀監分局領導班子進行了認真的思考。經過反復討論和認真策劃，他們提出了以“總結、推廣、提升”為目的的“合規宣講”。

　　截至6月底，洛陽銀行業“合規建設提升年”宣講活動已經進行了8個場次。宣講活動從最初由監管部門推動、銀行業協會推介，到銀行業機構主動邀請宣講團到本單位網點去宣講。由於宣講活動主題突出，案例生動，做法新穎，受到承辦行的高度認可，達到了典型引領、借鑒教育的目的。

　　三個層面形成合力 全面提升合規水平

　　長期以來，銀行業中存在的行為失范，既有制度缺失的因素，也有執行偏差、監督缺位的原因。為此，從合規執行年活動開始，洛陽銀監局從嚴格內控、重視培訓、借助外力三個層面全力提升合規水平。

　　他們著重要求銀行業機構加強對制度的梳理，清理過時的、不科學的、不合理的制度，根據業務需要制定新制度，消除制度方面的隱患，解決制度缺失的問題。一年多來，各銀行業機構共梳理和修訂各項制度數目3841項、業務流程改造項目數49項。

　　為了將合規化為自覺行動，去年以來，洛陽銀監局積極引導各機構在完善制度的同時加強對員工的教育培訓。組織開展了“合規執行年”知識電視競賽，同時要求各銀行業機構組織員工利用晨會、例會、業務培訓等機會加強合規教育培訓與警示教育。

　　為推動銀行業重視合規建設，洛陽銀監局還注意借鑒外部力量，通過輿論引導社會給予銀行業合規建設更多的關注，形成外部監督力量。通過處理信訪投訴推動銀行業合規經營。

　　在省銀監局的領導下，在洛陽分局的積極引領下，一年多來，洛陽銀行業深化合規建設已初見成效。（河南商報記者 郭璐）