本報訊（記者范寧）為了切實加強理財經理專業化、精細化的服務水準，滿足客戶多樣化、個性化的理財需求，光大銀行于近期推出“陽光理財資産配置平臺”，目的是建立一套能整合行內所有零售類投資産品，快速滿足客戶理財需求，構建投資組合，並能持續進行跟蹤與檢視的服務平臺。

　　據悉，該系統突破性地將存款、理財、基金、國債、券商集合計劃、保險、信託、貴金屬、外匯、股票十大類投資産品進行整合，並按照貨幣現金、債券與固定收益、股票權益、另類投資四大市場進行分類，豐富了資産配置的品種，便於一站式滿足客戶全方位投資需求。

　　據介紹，完整而全面的“財富管理”功能是該平臺的突出亮點。該系統創新性地將縱向的“生命週期規劃”理論與橫向的“資産配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財規劃、構建投資組合併跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供360全方位的財富管理及資産配置服務。該行將客戶有效劃分為15類，進而尋找到每類客戶在四大類市場的最佳投資配比。至此，光大銀行已成為第一家依靠真實客戶提供數據構建模型，並將投資界經典學術理論應用到為零售大眾客戶進行資産配置服務的銀行。