首個快速清盤案例的出現，無疑為整個行業敲響了警鐘。東吳“財富3號”本身的運作是否規範，外人難以置喙，但其最終命運則警示了那些“潛規則”玩家：不要以為這些拆東墻補西墻的遊戲，可以堂而皇之地在資産管理行業一直繼續玩下去。

　　為追求首發規模不惜重金收買渠道、拉攏幫忙資金大量注水，為了比拼規模大量“贖舊買新”……資管行業的種種怪現象，更進一步説，是包括券商、基金等機構在內的證券市場共同面對的問題。

　　從法律法規的角度説，監管部門多年來一直嚴禁基金券商銷售理財産品時向客戶承諾保底收益。但從“潛規則”中看到，在約定時間內承諾不建倉等變相保底收益現象依然屢禁不止。明知故犯，來源於“法不責眾”的僥倖心理。

　　熟知行業的人不難發現，儘管市場建設日臻完善，但證券市場某些從業者在市場化競爭的表象之下，對規則的輕蔑、對監管的漠視、對鑽空的熱衷，依然相當嚴重。而這一切，歸根結底是對市場的傷害。

　　如果我們把眼光放得更寬一點，就會發現，這些所謂的“潛規則”也並非證券行業、甚至資本市場所獨有，而是普遍存在於我們身邊。相反，由於證券市場有較為完善的信息披露原則，其公平公正公開的特色依然佔據主流。但不可否認，跑關係、吃回扣、虛增業績這些毛病……在講究人情，講究變通的文化環境裏，證券市場也多少沾了點。

　　因此，要徹底解決市場的這些痼疾，一方面要寄望于中國證券市場的誠信建設、制度監管和文化理念要走在社會前頭；另一方面也迫切需要全體社會對契約精神、公平原則等遊戲規則的內在追求。

　　當然，仔細分析，這些“潛規則”的存在也有一定客觀因素。我們完全可以通過現行制度的完善，大大遏制這種現象，這比任何道德説教都管用。值得注意的是，業內普遍反映的兩大問題，監管部門正在積極應對。

　　關於銷售渠道擁擠，證監會今年以來先後向多家第三方理財機構發放牌照，試圖讓機構逐漸擺脫對銀行渠道的過度依賴症；另一方面，監管機構也注意到有關清盤線規定對於券商資産管理業務的制約。在今年5月監管層發佈的《證券公司客戶資産管理業務管理辦法（修訂徵求意見稿）》和《證券公司集合資産管理業務細則（修訂徵求意見稿）》中，已對有關券商資管産品清盤線的條款予以了刪除。

　　截至目前，上述管理辦法和業務細則尚未正式執行。相信隨著制度漏洞相繼被清除，證券市場健康的肌體將會對“潛規則”更具抵抗力。