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一季度基金業收官,QDII成佼佼者。來自眾祿基金研究中心的最新數據顯示,截至3月28日,一季度納入統計的53隻QDII基金平均上漲8.24%,其中20隻基金漲幅在10%以上。良好業績,令投資者躍躍欲試
QDII基金的投資範圍和投資種類都是境內基金所望塵莫及的,但投資者在分享QDII基金所帶來好處時也必須為此付出“代價”。
目前,股票型基金的最高申購費為1.5%,QDII基金的申購費則各有不同,諾安全球黃金、嘉實黃金、匯添富黃金及貴金屬和富國全球債券的申購費最低為0.8%,申購費最高的是上投摩根亞太優勢1.80%。有21隻QDII基金申購費超過1.5%。
贖回費方面,除富國全球債券0.30%、華寶興業成熟市場0.40%和易方達黃金主題0.2%,其他QDII基金和多數股票型基金一致為0.50%。
此外,QDII的運作費率要普遍高於標準股票型基金。目前主動管理型QDII基金的管理費一般是1.8%或1.85%,託管費是0.30%或0.35%,高於普通股票型基金的1.5%和0.25%。其中,管理費是1.85%的共有3隻,分別是華夏全球精選、南方全球精選和銀華全球核心優選,託管費最低的是富國全球債券,為0.22%。
另一個值得投資者注意的是QDII基金申購和贖回的流程中一些期限的規定。
首先,申購和贖回申請的確認時間不同。一般情況下,非QDII基金註冊登記機構是在T+1日內對該交易的有效性進行確認,而QDII基金則都要順延一個交易日對該交易的有效性進行確認。
其次,贖回款項的支付時間不同。對於非QDII基金,投資人贖回申請成功後,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。目前QDII基金則把支付時間延長至T 10日內。
另外要提醒投資者的是QDII基金的開放日也是不同的。非QDII基金申購和贖回的開放日為上海和深圳證券交易所的交易日(基金管理人公告暫停申購或贖回時除外),而QDII基金除此之外還要考慮海外的節假日。若遇到海外市場休市,則會影響到基金凈值的結算時間。也就是説如果海外休市,且贖回申請尚未確認,則贖回款項支付時間為13個工作日內,一旦申請確認,海外市場休市不影響贖回支付時間,即仍然為10個工作日內。
由此可見,不管是費用上還是時間上,QDII基金的“代價”普遍較高。投資者在投資QDII産品是需要綜合考慮該基金的收益風險、支付費用和時間價值的損失。(胡芳)