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第三方基金銷售牌照可謂是“千呼萬喚始出來”,昨日,據業內可靠人士透露,首批第三方基金銷售牌照已經花落三家。關於第三方基金銷售牌照的發放,專家表示,消息喜人,但是前景堪憂。
昨日,眾祿的投資顧問張小青對記者表示,眾祿、好買、諾亞已經獲得第三方基金銷售牌照,並且證監會將於今日公佈名單。如此看來,眾祿、好買、諾亞將成為第三方基金銷售中的“老三家”。
張小青表示,“首批只有三家,拿到牌照以後我們公司的名稱也將‘眾祿投資顧問有限公司’改為‘眾祿基金投資顧問有限公司’。目前我們與基金公司和支付機構的對接已經基本完成,合作的基金公司已經達到50家”。
在業內頗為關注的申購費率上面,另一位不願透露姓名的第三方基金銷售工作人員表示,“我們的申購費率已經確定為4折,相比銀行較為優惠,和基金公司直銷一樣。在銷售優勢上面,相比銀行我們不只推薦新基金,還會根據客戶的需求在基金庫裏選擇長期表現較好的基金,而基金公司自己銷售自己的基金總有王婆賣瓜的嫌疑,而我們有中立的立場”。
在基金代銷費用上面,第三方基金銷售也“較為優惠”,該人士透露,“目前我們的代銷費用大概是5%。”。而銀行除了代銷費用之外,其還有接近1%的尾隨佣金。
如此看來,無論對投資者還是基金公司而言,第三方基金銷售確實是件“好事”。但是如此一來,第三方基金銷售能否盈利卻值得懷疑。據該人員介紹,第三方基金銷售還得向其監管銀行繳納20%的監管費用,除此之外還得繳納一定的營業稅。
對此,該人士表示,“不可否認,首先行情不好基金本身就不好銷售,加上不少第三方基金銷售是做電子商務,基金的一部分客戶是老年人,而很多老年人根本不會用電腦,所以盈利需要等待時機”。
同時,華泰聯合證券基金研究中心總經理王群航表示,第三方基金銷售短期之內很難盈利,不過從國外的市場看來,還是能盈利的,要讓他們自己去市場中尋求生存之道。
“接下來,重點仍舊是要做好投資者教育,同時研究投資組合,並對大客戶進行一對一服務。”張小青如是説。