每經記者 梅俊彥 發自連雲港

　　在2010年7月，連雲港揚帆投資有限公司(以下簡稱揚帆投資)在朵朵桃花酒店舉行客戶聚餐的時候，可能誰也沒想到，楊帆投資的兩位股東在一年之後會雙雙被拘留。

　　《每日經濟新聞》記者從建設銀行連雲港分行和港口支行相關部門了解到，揚帆投資公司的法定代表人、股東呂海明曾經是該行員工，港口支行人員稱他是信貸部門員工，在今年9月30日才離職。“1016(揚帆公司)案處置領導小組”的人員表示，另外一位股東李吉柱以前曾是公安系統人員。

　　理財産品年息20%

　　《每日經濟新聞》記者來到揚帆投資總公司的時候，辦公室早已人去樓空。

　　2009年初，“連雲港揚帆投資擔保有限公司”成立，今年更名為“連雲港揚帆投資有限公司”。公司營業執照上顯示公司註冊資金為1000萬元，經營範圍是：為企業、個人及其他經濟組織提供銀行貸款擔保，企業信用擔保，履約擔保，實業投資，企業策劃。工商查詢顯示，連雲港揚帆投資有限公司的許可經營項目為實業投資、企業策劃。多個相關人士告訴記者，揚帆投資在做擔保業務的同時也通過經營者為李吉柱的個體商戶“龍珠理財諮詢服務部”(以下簡稱龍珠理財)的4個營業點，從事理財業務。

　　《每日經濟新聞》記者從當地工商部門查詢到，揚帆投資有兩個股東，除呂海明之外，另一個股東正是李吉柱，呂海明持股本490萬元，李吉柱持股本510萬元。李吉柱為大股東。

　　“龍珠理財實際上是揚帆投資的下屬公司，龍珠理財吸收百姓存款，揚帆投資負責投資和放貸。”龍珠理財其中一個營業點的店長張女士(化名)告訴記者。

　　從投資者給記者的《投資理財合同》來看，投資期限為一年，半年或三個月，年利息為20%。另外，每份《投資理財合同》還會配一份“借條”，上面明確：如到期不取，視為自動轉存，延續以上約定時限。

　　《投資理財合同》和“借條”上面的乙方和借款人都是呂海明，有些《投資理財合同》蓋有揚帆投資的公章。“為什麼合同上寫的是專項理財業務，是因為如果直接説貸款的話，利息高出銀行同期貸款利息4倍就有高利貸的嫌疑。有些直接通過呂海明和李吉柱的借款，月利息可以達到7%。”張女士説。

　　繃緊到極限的資金鏈

　　2011年10月15日下午，龍珠理財的員工開始發現聯絡不上呂海明、李吉柱。“從今年9月份開始公司就沒給我們發工資了。”一位龍珠理財業務員告訴記者。

　　記者11月20日以投資者的名義從相關人員處了解到，揚帆投資把募集的資金用於投資實業和放貸時，呂海明光付出去的利息就上億，本錢也過億，幾乎沒賺錢。不過昨日，記者亮明身份進行核實，該人員説上述信息並不代表官方説法。

　　龍珠理財業務員的確曾經擔心過公司的資金鏈會斷裂，據業務員介紹，揚帆投資在今年7、8月份仍在籌建影視傳媒公司和古董店。“其實這些項目都不怎麼賺錢”，業務員説，“揚帆投資在放貸的時候也沒有到公證處辦理公證，也就是説貸款根本無合法抵押物。”

　　“今年8月底9月初，來支取的投資者比平時多很多，一天有十幾二十個，一取就幾十萬、幾百萬，他們當中很多都沒到期，都是直接通過呂海明和李吉柱投資的大客戶。到10月份，我們公司被取走了一共4000萬。”上述業務員告訴記者。

　　看著每個月揚帆公司被取走四五百萬，業務員無不心驚。為什麼大客戶會突然取錢？就連龍珠理財的店長也表示不解。“去年12月份之後就有傳聞説呂海明要去加拿大。但是我到辦護照的地方查不到呂海明的護照。”一位業務員説。

　　“1016(揚帆公司)案處置領導小組”人士告訴記者，公安部門10月16日接到報案後便成立專案組，並以涉嫌非法吸收公眾存款的名義對揚帆投資進行調查。3天之後呂海明自首，之前李吉柱也在河南被拘留。

　　“1016(揚帆公司)案處置領導小組”人士表示，揚帆公司的工資、流水賬和債務混亂，沒有按照財務制度進行記賬，目前審計部門正在對其進行審計，與此同時也在對揚帆公司的資産進行處理。至於細節，該人士説要等審計完畢才能對外公佈。