在魏建明住處查獲的信用卡和身份證。

　　平均每月開辦信用卡1000余張，共辦卡3萬餘張。湖南省衡陽市公安局珠暉區分局立案偵查的魏建明等人妨害信用卡管理案，截至8月30日已抓獲涉案人員18名。據悉，此案是公安部督辦的全國最大妨害信用卡管理案。而這起案件的主要犯罪嫌疑人，是檢察官從一小案中發現並建議公安機關追捕的。

　　翻開該案卷宗筆者看到，主犯魏建明雇用數十名年輕女性持他人身份證到全國各地辦理信用卡，回收後再高價賣出，至今年1月案發，公安民警在魏建明住處繳獲他人身份證6萬餘張、信用卡4000余張；魏建明交代已賣出信用卡2萬餘張，盈利200余萬元。

　　年輕女子假冒身份辦理信用卡落網

　　2010年11月9日，在衡陽市工商銀行江東支行營業廳，一名年輕女子操著外地口音對業務員説：“你好，我想辦一張銀行卡。”業務員小鐘接過女子手中的證件瞧了瞧，發現身份證信息與辦卡女信息不符，出於職業的敏感，小鐘仔細詢問辦卡女子相關事宜。不想，該女子神情緊張，扭頭欲走，銀行保安將其留下，立即報案。

　　珠暉區公安分局站前派出所民警迅速趕到現場，當場從辦卡女身上繳獲7張他人信用卡。銀行工作人員隨後又找到辦卡女扔在地上的5張信用卡。該區檢察院辦案檢察官謝小蕓説：“後來找到的5張信用卡至關重要，因為根據國家規定，明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸超過10張以上，屬於刑法規定的‘數量巨大’，可處三年以上十年以下有期徒刑。”

　　經審訊，該女子交代她叫肖燕飛，今年25歲，江西人，專門來衡陽辦理信用卡，與她一同來的還有一個年齡相倣的女子，也是江西人，名叫藍丹，她們租住在珠暉區某賓館。辦案民警迅速出擊，順利抓獲藍丹，現場繳獲他人身份證380張、信用卡125張。由於肖燕飛、藍丹對作案過程供認不諱，事實清楚、證據確鑿，公安機關隨後以妨害信用卡管理罪提請珠暉區檢察院批捕二人。

　　檢察院建議深挖，部分犯罪團夥成員落網

　　“普通人怎麼會一下子辦這麼多信用卡，且不是用自己的身份證辦卡？”針對信用卡的去向、身份證的來歷審查案件後，謝小蕓發現肖燕飛、藍丹是為一個外號叫“阿老”的深圳老闆有償辦理信用卡，身份證和差旅費都是阿老提供的。同時，與她們一同來衡陽開卡的還有一名女子叫胡金梅，仍逍遙法外。謝小蕓警覺起來：這起案件絕非表面上看起來這麼簡單，在肖燕飛、藍丹背後一定隱藏著更大的、甚至是跨省的犯罪團夥！

　　如果由一個基層派出所繼續深挖下去，肯定會遇到重重困難，必須將案件上移！

　　謝小蕓立即將案件情況和自己的想法彙報給院領導。珠暉區檢察院檢察長劉中柱隨後帶著主管偵查監督的副檢察長和辦案檢察官前往該區公安局溝通，建議加大力度深挖該案，同時追捕阿老和胡金梅。珠暉區公安分局採納了該院的建議，迅速成立辦案組，將案件層層上報，案件引起公安部的重視，公安部派人到珠暉區公安分局督辦該案。

　　2010年12月，珠暉區公安民警在深圳抓獲了胡金梅，胡金梅交代，阿老名叫魏建明。然後民警利用胡金梅引出魏建明，並於今年1月將魏建明抓獲。民警從魏建明住處查獲他人身份證6.5萬餘張，涉及全國31個省、直轄市，冒用他人身份證已辦理的信用卡4697張，以及大量作案工具。隨後民警根據魏建明的交代，在全國各地抓獲“開卡女”10余人。

　　大肆收購身份證，組織年輕女子全國各地辦卡

　　魏建明，曾用名魏劍明，四川人，現年45歲，1994年曾因盜竊罪被判處有期徒刑六年。2005年底，魏建明開始在一名四川女子手下從事妨害信用卡管理犯罪活動，2006年四川女子被抓，魏建明全面接手其“客戶資料”和購銷網絡。2007年至2008年間，魏建明為獲取非法利益，大量收購小偷扒竊來的或者別人撿到的身份證，在深圳市各銀行辦理信用卡，然後販賣給買卡人。

　　為獲取更大利益，2009年初魏建明決定擴大規模。為此，他從何某、梁某、熊某等人(另案處理)處大量收購他人身份證，最多的一次收購了1800余張。據辦案檢察官介紹，各種盜竊、搶劫、搶奪案件發生後，犯罪分子常常將身份證等物品丟棄，這些身份證很大一部分被撿破爛的或者流浪人員撿起來，賣給專門收購身份證的人。

　　據魏建明交代，他以張貼聘用啟事方式，陸續招募了30余名年輕女性，對她們進行簡單的辦理信用卡知識培訓後，挑選照片與她們相貌接近的身份證，要她們前往全國各地冒用他人名義辦理信用卡。一般出差半個月左右，車旅費報銷。

　　辦卡女辦理的信用卡積累到一定數量後，魏建明再以每張60元至80元不等的價格統一回收。辦卡女平均每月開卡1000余張，至案發共計辦理3萬餘張。其中熊沙沙自2009年6月開始，持他人身份證在深圳、廣州、上海、北京、南京、青島、西安等城市共辦理銀行信用卡900余張；許超華自2009年5月以來，在蘭州、天津、南京、長沙等城市各大銀行辦理信用卡共計600余張；劉建瓊自2009年6月開始，持他人身份證共為魏建明辦理各類信用卡500余張。

　　四部手機定期更換，所辦卡多賣給電信詐騙團夥

　　辦案檢察官介紹説，魏建明等人有極強的反偵查能力。魏建明平時使用4個手機號碼，且定期更換，其中兩個號碼專與“上線買家”聯絡、一個專與“下線員工”聯絡、一個專與親朋好友聯絡，從不交叉使用。魏建明與上線買家從不見面，只是電話、短信聯絡，每次發貨都親歷親為，即使面對快遞公司的業務員，也是另約地點交貨，不讓上門服務，非常謹慎。

　　另外，魏建明作案不計賬目，不作交易記錄；從不使用自己名下的信用卡作案，收到的貨款全部提現，從不轉賬，且隨時更換作案用卡；發貨時所填寫的郵件單，收件人的信息是真實的，而寄件人的信息均是隨意亂填。至於為什麼只招聘年輕女員工，魏建明直言，是因為年輕女子更加便於控制、管理，安全系數相對較大，所以收購身份證時，只收購女性的身份證。

　　據魏建明交代，他從辦卡女手中收回信用卡後，按區域、功能等要素的不同，以每張150元至500元不等的價格通過快遞方式賣給上線買家。上線買家大部分是電信詐騙團夥，電信詐騙團夥購買信用卡時，一般會將辦理此卡的身份證一併買去，以防止此身份證再繼續辦卡。

　　退補延審鎖定犯罪鐵證，首批提起公訴11人

　　衡陽市公安局珠暉區分局偵查終結案件後，自今年2月7日至7月26日，分別以妨害信用卡管理罪分四批將藍丹、肖燕飛，魏建明、胡金梅，許超華、劉建瓊、方敏獻、楊麗紅，熊沙沙、朱彩霞和單靜嫻移送珠暉區檢察院審查起訴。受案後，該院領導高度重視，檢察長劉中柱召集分管領導及有關幹警召開專題會，針對該案涉案人員眾多、案情相對複雜、收集固定證據困難等特點，從公訴部門抽調業務水平高、政治素質好、辦案經驗豐富的兩名檢察官組成辦案組。

　　面對厚厚的12本案卷、400余份證據，辦案檢察官歷時近3個月，細緻審查案卷材料，經過兩次退補偵查藍丹、肖燕飛案，兩次依法延長審查期限；兩次退補偵查魏建明、胡金梅案；兩次退補偵查許超華等人案，終於查明了魏建明等11名涉案人的犯罪事實，並於近日提起公訴。