新浪財經訊 北京時間7月8日淩晨消息，美國證券交易委員會(SEC)週四稱，摩根大通(JPM)已經同意支付2.28億美元以了結一項聯邦指控，其內容是該行曾串謀操縱向州級和地方政府出售的投資合同的競標程序，以納稅人的利益為代價來提高自身盈利。

　　證券交易委員會今天發表聲明稱，摩根大通已經同意支付1.77億美元來了結聯邦政府和州級政府對該行的指控，並同意向受到上述行為影響的市政借款人退還5120萬美元的資金。在過去4年多時間裏，美國司法部和證券交易委員會一直都在對銀行和金融顧問進行調查，以查明它們如何操縱向市政機關出售之投資合同的競標程序。聯邦檢察官稱，這種串謀行為允許銀行向政府機構支付低於市場的利息，從而導致納稅人蒙受損失。

　　從賠償金額來看，摩根大通同意支付的這項罰款是截至目前為止來自於這項調查的最大一筆罰款。在此以前，聯邦當局已經與瑞士銀行(UBS)和美國銀行(BAC)達成了和解。

　　證券交易委員會執法部門負責人羅伯特-庫讚尼(Robert Khuzami)發表聲明稱，摩根大通“以不正當的手段贏得了競標”，原因是該行“與競標代理機構達成了秘密的安排，可在最後時刻得知競爭對手的標底”。他指出：“市場發行人和投資者沒有機會反對這種欺詐性的策略。”司法部則表示，這項調查目前仍在繼續進行中。

　　這項協議是摩根大通達成的第二項與其市政衍生品業務部門相關的和解，該部門負責向州級和地方政府出售投資合同和利率掉期，但摩根大通已在2008年關閉了這一部門。在2009年11月份，摩根大通與證券交易委員會達成了一項7.22億美元的和解協議，以了結後者對其向阿拉巴馬州傑斐遜郡出售衍生品交易的相關調查。

　　衍生品是與股票、債券、貸款、貨幣和商品相關，或是與利率或天氣變化等特殊事件相關的不受監管的金融工具，其功能是降低潛在資産的損失風險。所謂“利率掉期”(interest-rate swap)，則是指交易雙方同意在未來的某一定期限內，根據兩筆同種貨幣、金額相同、期限相同的本金進行交換利息現金流的交易。(金良)