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兩隻正在發行保本基金比較

發佈時間:2011年06月22日 18:28 | 進入復興論壇 | 來源:投資與理財


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  文/《投資與理財》記者 王奇

  保本情況PK

  兩隻基金的保本週期均為3年。最大的不同,就是南方保本的業績比較基準是三年期銀行定期存款稅後收益率+0.5%,比一般的保本基金多了0.5%。銀華永祥保本只保證本金安全。

  策略風格PK

  兩隻基金的投資策略基本相同。南方保本基金運用恒定比例投資組合保險策略,來實現保本增值的目標。銀華永祥保本基金採用了CPPI投資組合管理策略和針對權益資産的OBPI投資策略,共同實現基金資産的保值增值。從産品設計來看,兩隻基金股票等風險資産佔比最高上限均為40%,債券、貨幣市場工具等安全資産不低於60%。

  申贖費用PK

  如果進入封閉期,南方保本和銀華永祥保本申購、贖回費率的上限均分別為1.2%和2%。有所不同的是,若申購金額在500萬元(含)以上、1000萬元以下,銀華永祥保本的申購費率為1000元/筆,而南方保本的申購費率則為0.2%。以900萬元申購金額計算,銀華永祥保本只要1000元,南方保本卻需1.8萬元,差別還是很大。

  管理人情況Pk

  南方保本基金的經理人蔣峰,具有8年證券從業經驗,管理過南方避險和南方恒元,同時還兼任南方盛元基金經理。保本型基金南方恒元2008年11月成立至今,取得了28.92%的收益,在同類基金中排名首位。

  銀華永祥保本採用雙基金經理制,基金經理姜永康是銀華基金固定收益部總監,也是銀華保本基金經理,過往業績驕人。基金經理于海穎女士具有7年證券從業經驗,一直從事固定收益投資,經驗豐富。

  Pk結果

  兩隻基金各有優勢。南方保本基金保證的收益更高,“三年期銀行定期存款稅後收益率+0.5%”能保證投資者心理更有底。不過,從保本基金的策略看,它的這個保證收益只能以犧牲“進取心”獲得。也就是説,它投資股票的限制更多,只能在積累更大安全墊之後,才能投資。銀華永祥保本雖然只保證本金安全,但獲得高收益的可能性更大一些。