國外對私人銀行業務的法律監管，或有明確業務規則指引，或包含于銀行、證券法律法規的體系下，一般會較多涉及如下幾個方面：

　　一是對財富管理機構範圍的限定。

　　1997年美國紐約聯邦儲備銀行（Federal Reserve Bank of New York）公佈了《私人銀行業務風險管理實務準則》（Guidance on Sound Risk Management Practices Governing Private Banking Activities，以下稱“GSRMP“）指明了財富管理業者不僅包括銀行組織，亦包括非銀行組織如證券公司、資産管理與經紀商。台灣地區于2001年也先後發佈《銀行辦理財富管理業務應注意事項》、《訂定「證券商辦理財富管理業務應注意事項」》明確了商業銀行、證券公司開展財富管理業務的合法地位；

　　二是財富管理機構經營條件限定。

　　台灣地區對銀行、證券公司開辦財富業務的經營條件給予明確規定。對銀行的規定：自有資本與風險性資産比率達百分之八以上；信用評等須取得中華信用評等股份有限公司評級twBBB級以上，或英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司BBB(twn)級，或穆迪信用評等股份有限公司Baa2.tw級，或Fitch Ratings Ltd.評級BBB級，或Standard Poor's Corp.評級BBB級，或Moody's Investors Service評級Baa2級以上之長期信用評等。

　　對證券公司的規定：券商種類須為同時經營證券經紀、承銷及自營業務之綜合證券商。自有資本適足率須在申請前申報之自有資本適足比率逾百分之二百。信用評等須取得中華信用評等股份有限公司評級twBBB級以上，或英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司BBB(twn)級，或穆迪信用評等股份有限公司Baa2.tw級，或Fitch Ratings Ltd.評級BBB級，或Standard Poor's Corp.評級BBB級，或Moody's Investors Service評級Baa2級以上之長期信用評等。

　　三是對財富客戶的身份審核與反洗錢監管。