“買房房價下跌，炒股股市虧損，存銀行跑不過CPI，這年頭怎麼投資啊？”剛剛過去的2011年，相信不少投資者心中都有類似的感慨。怎樣才能實現投資目標？如何在風險和收益之間權衡？這些問題困擾廣大投資者，也是財富管理主要解決的問題。財富管理並不片面強調較高收益率，而是根據投資者家庭的理財需求和目標，結合中長期收入曲線和抗風險能力，運用多種理財工具，制定實施一系列財富規劃，以實現資産保值增值。財富管理內涵豐富，國泰君安和零點諮詢集團近期調查的《“君弘”理財指數第四期》對財富管理進行了專題調查，先讓我們趕緊看看中高端投資者的財富管理特點吧。

　　1、財富管理的首要目標為資産保值增值

　　中高端投資者需求最高的財富管理服務為理財産品推薦和現金儲蓄及管理，比例分別達64.8%和64.5%，中短期資産保值增值需求強烈。而需求最小的兩項為子女教育和退休計劃，説明目前中高端投資者對於長期理財規劃考慮不多，但隨著生活水平及人均收入的提高，未來可能成為熱點。因此，證券公司應針對投資者資産保值增值需求，開發理財産品配置、現金管理等相關産品，滿足中高端投資者需求。

　　比較一二三線城市發現，一線城市對理財産品推薦、現金儲蓄及管理和退休計劃更感興趣，相對來説一線城市生存成本較難，養老是一線城市投資者考慮較多的問題。而二線城市對私募股權投資更感興趣，對退休計劃則考慮不多，更多是希望從投資中獲得盈利。三線城市則對保險、購房計劃更感興趣，追求安全穩定的生活品質。

2、資産越高越偏好“私募股權投資”

　　下圖中為證券理財産品的持有量與財富管理服務需求的關係，可以發現低持有者(15萬到30萬)對保險和購房計劃更感興趣，高於其他群體，在資産較低的情況下，這類群體更希望為穩定安全的生活和環境投資。而進入門檻和潛在收益較高的私募股權投資服務，持有理財産品數額越高需求越大，特別是持有100萬以上的人群，該項服務的需求比例達到38.2%。證券公司應為高端投資者提供私募股權投資産品購買的便利渠道。

　　技術説明：此次調查為上海零點前進管理諮詢公司使用多階段隨機抽樣方式于2011年11月針對北京、上海、廣州、成都、杭州、武漢、天津、寧波、東莞、長沙、西安11個城市的1003名證券理財産品數額超過15萬元以上的常住居民進行的定點攔截訪問。數據結果已根據各地實際人口規模加權處理，在95%置信度下本次調查抽樣誤差為3%。