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80後理財眼高手低 97%曾投資失利

發佈時間:2011年08月09日 09:00 | 進入復興論壇 | 來源:香港商報


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  一項調查顯示,多數“80後”對於投資回報抱有不切實際的期望,認為19%或以上的回報才算合理。調查同時發現,約97%受訪80後曾經試過投資失利,當中59%受訪者認為是對市場變化未夠敏感所致,另有54%歸因于投資知識不足。

  香港商報記者 吳嘉妍

  近五成80後為旅遊儲蓄

  是項調查由富達進行,調查對象為出生於1980及1980後青年的理財狀況。調查發現,受訪者一般把月入約17%留作現金儲蓄,另外把15%月入用作投資或保險用途。除了這兩者以外,80後青年的儲蓄大多是為了短期目標,提升當下的生活質素,而沒有從長遠角度設想。

  雖然有一半80後有定期儲蓄,以期購買房屋或其它物業;但有差不多相同數目的人(48%),進行儲蓄只為旅遊,另有42%人士只為購買心愛物品而儲蓄。

  調查同時發現,80後青年普遍把每月收入的26%花掉,但又沒有清楚記錄或計算這些花錢項目。至於花紅或額外收入方面,73%受訪者表示會留作儲蓄,另有50%人士會用作投資,但與此同時,仍有47%人士會用作消鎔享樂。

  80後多不滿意投資表現

  投資策劃方面,80後對投資表現的期望,與現實情況並不符合。平均而言,他們認為19%或以上的回報,才是滿意的投資回報,但事實上,受訪者承認實際的投資經驗令人失望。曾經投資失利的人士當中,亦有59%人士認為這是由於對市場變化不夠敏感,另有54%人士解釋是因為投資知識不足。

  除了期望太高外,受訪者亦不明白何謂明智的投資決定,而且有關投資紀律的知識也十分有限。有最多比率的80後青年(52%),認為明智的投資決定是不要把所有雞蛋放于一個籃子裏面;僅51%人士認為,明智的投資決定是根據詳細的資料,當中須考慮潛在的風險與回報。

  事實上,富達香港董事總經理程劍慧稱,就長線投資而言,明智的投資決定有一個重點,就是要在既定時段內達成預設的財務目標,但這一點,僅43%受訪者知道是明智決定的一部分。比較富達2010年底進行的調查,80後青年較著重于投資回報而缺乏規律的理財策劃。

  近兩成依賴親友意見投資

  調查顯示,多數受訪者認同投資顧問是權威,惟卻甚少選用他們的服務。大多數80後受訪者(55%)依賴口耳相傳的方法,藉此取得理財及退休信息;另有49%人士依賴報紙雜誌,亦有49%人士依賴互聯網搜尋。

  然而,受訪者對於這些信息來源的可靠性,給予很不一樣的評價。有19%人士認為親友是最可靠的信息來源,而僅8%人士信任印刷媒體,及僅6%人士信賴互聯網搜尋。

  程劍慧稱,對於理財信息來源,80後青年“一方面受訪者不太信任雜誌及互聯網搜尋,但另一方面他們又最常利用這些信息來源。”此類看法與其實際應用習慣,兩者差異極大,甚至自相矛盾。