貧困縣“寶馬鄉”追蹤 江蘇泗洪縣涉案4000萬跨國集資詐騙案告破

    《經濟信息聯播》報道，江蘇泗洪縣裏發生的非法集資案件，前段時間，我們欄目專門報道了泗洪縣全民瘋狂高利貸的相關報道，老百姓的錢通過一級一級的中間人，以數額不等的利息匯集到了當地的幾個爪王手中。由於利息高、來錢快，當地買豪車的大有人在，有的鄉鎮甚至被網友們戲稱為是寶馬鄉。隨著資金鏈的斷裂，當地老百姓放出去的錢，能否收回就成了一個未知數。節目播出後，當地政府以及相關部門高度重視，並對非法集資案件，採取多種打擊措施，

    多項打擊措施之下，目前是成效顯著，近日，泗洪縣公安機關就破獲了一起涉案金額高達4000多萬的跨國集資詐騙案。一個由在非洲烏干達註冊的所謂世華達菲國際投資集團為組織，以董事長、總經理，以及業務骨幹組成的非法集資網絡，在泗洪以高額利息為誘餌，大肆非法吸收公眾存款，進行集資詐騙。目前5名主要涉案人員已被警方刑事拘留。來看相關報道。

    在泗洪縣虹州賓館院內，是世華達菲國際投資集團在泗洪的辦公地點，我們看到現在大門緊鎖，墻上的招牌也已經卸掉，投資人就是在這兒簽訂了各類去烏干達的投資協議，知情人告訴我，這裡的辦公點有一個特點，就是墻上桌上都挂滿了李柱與各界名人和政要的照片。
 
    從這張非法集資架構圖中我們可以看到，處於最頂端的是世華達菲國際投資集團的董事長，名叫李柱，在他的下面有總經理劉俊，首席運營官吳艷萍，再往下就是由三名泗洪當地人擔任的業務骨幹，這三人分別帶領三個團隊，負責面向普通投資者進行直接融資。畫面中的這名女子名叫江雪梅，她就是這三名骨幹之一，正式的職位是：宿遷專委會的會長，通過她的手集資到的款項就高達將近2000萬。

    犯罪嫌疑人江雪梅告訴記者，李柱好像是在2007年去非洲的，他説非洲是世界上最後一塊綠地，因為礦産資源各方面都比較好，又沒有人開發，我們中間有點費，按照百分比給了一部分提成。提成是10%。給下線有6%-8%。
  
    從2008年開始，世華達菲公司借助在烏干達投資搞開發的幌子，以6分到一毛五的月息在泗洪集資4000多萬元。剛開始，為了取得更多的人的信任，世華達菲公司確實支付了一部分高額利息，而陳小姐就是因為看到了這點，才深信不疑進入的。

    泗洪投資戶陳小姐告訴記者，給人的感覺好像是真的，我跟老公軟磨硬泡，我試試吧，10萬塊錢賠了也承受的起，就是那種心理，如果賺錢的話，天下掉餡餅就砸到自己頭上了。到現在才知道那是騙人的，根本就沒有那回事。

    泗洪當地老百姓的血汗錢通過江雪梅等人，被源源不斷地匯到了李柱在烏干達的公司，而最後所謂的彩票、股票、礦産，一個項目也沒弄成，開設的唯一的項目賭場，也因為經營不善被抵押出去。

    犯罪嫌疑人江雪梅告訴記者，李柱這個人是不是從開始就設計了這樣一個騙局，因為他講過一句話，如果不給你們造一個好的，你們怎麼可能相信我。這句話就證明他就是一個騙子。

    據一位今年6月底剛剛從烏干達回國的知情人透露，目前李柱仍在烏干達過著極其奢靡的生活，並經常去賭場揮金如土。

    知情人告訴記者，賭錢，不珍惜血汗錢，大肆揮霍，據説在賭場賭輸了幾百萬。他説他要是不賭錢就沒法過日子。

    由於涉案金額巨大，目前泗洪公安機關已經抓獲了吳艷萍、江雪梅、王雪芹、段元朕等五名犯罪嫌疑人，而李柱和劉俊等其他幾名犯罪嫌疑人，也已經被公安機關進行上網通緝。

    貧困縣“寶馬鄉”追蹤  江蘇泗洪打響 “切爪子”行動　涉案“爪子”落網

    《經濟信息聯播》報道，這次在泗洪縣採訪，有一個詞很值得大家注意，這就是非法集資活動中一些叫爪王的人，這些人就是非法集資的首犯。把爪王抓住，是公安機關打擊非法集資的重要任務，為了能讓那些集資款儘快返還到老百姓的手中，當地的公安機關採取了逐步瘦身、打擊重點的策略，當地百姓戲稱為切爪子行動。前幾天，泗洪公安機關就抓獲了一個涉案金額高達2000多萬的中間人。

    在泗洪縣看守所，記者見到了今年只有28歲的付加升。去年10月，他因尋釁滋事罪刑滿釋放後，開始接觸高利貸，直到今年5月份這條高利貸放爪子之鏈斷裂，付加升短短數月間，就集資到2000多萬元。

    犯罪嫌疑人付加升告訴記者，別人給我3毛，我給他們1毛5或者2毛。最多一個月收利息可以收到一兩百萬左右。開始放的少，不敢放。

    什麼都不用幹，一個月光利息收入就能有一兩百萬。集資來的這2000多萬中，他把其中一部分交給自己的上線，另外一部分則用來自己消費。他先後購買了兩套房産，以及黃金等貴重物品。光豪車，就曾經先後入手奔馳、蘭博基尼等。

    不僅買車買房，付加升還經常出入ktv、夜總會等娛樂場所，出手很是大方。

    付加升下線高強生告訴記者，就感覺他很有錢吧。一般我們跟他在一起的時候，他都不要我們花錢。

    隨著膽子越來越大，付加升發展的下線也越來越多，直接的下線就有10多名。作為付加升的朋友和下線，高強生今年春節後以1毛5的利息放給他將近400萬元。
   付加升下線高強生告訴記者，他説他的錢是給房地産的，在我們概念當中，做房地産的，一般都是非常有實力的人。我當時就沒有想太多，自己認為可以拿回來。現在拿回來，不太現實了。

    由於無度的揮霍、甚至是參與賭博，付加升目前已有400多萬元無法返還，泗洪公安部門在掌握了充分的證據之後，以涉嫌集資詐騙罪對其進行了刑事拘留。

    泗洪縣陳圩派出所指導員梁勝告訴記者，刑法一百九十二條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法進行非法集資的，數額特別巨大，並且有其他嚴重情節的，應該判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下的罰金，同時沒收財産。

    記者了解到，除對付加升這種用於個人揮霍、進行集資詐騙的中間人進行重點打擊外，泗洪公安機關還對那些具備還款能力，主要募集款項用於房地産等實業的爪王進行了逐個約談，督促他們儘快把所欠款項返還到老百姓手中。

    貧困縣“寶馬鄉”追蹤 高利誘惑難擋  泗洪村民承受親情之傷

    《經濟信息聯播》報道，縱觀泗洪的民間高利貸活動，我們發現這裡面有一個很大的特點，那就是非法集資的鏈條上，大部分的上下線都是關係很近的親戚、朋友、熟人，彼此之間的借貸關係靠的是相互的信任和血緣，在公安機關掌握的線索裏，有些人集資的時候，連最起碼的借條都不打。很多人往往是看到身邊的人掙到了大錢，禁不住這種高額利息回報的誘惑，再加上親友的一再勸説，於是紛紛跳入火海。如今黃粱美夢破滅了，非法集資案件裏的這些受害者，生活狀況又是如何呢？

    在石集鄉柳山村一處簡陋的民房裏，記者見到了今年57歲的石祖強，他家一家4口人，閨女和兒子已經成家，現在只有老兩口住在這間10幾平米的房子裏。記者看到屋裏的一角堆了十幾袋糧食，桌上還放著中午吃剩的飯菜。
  江蘇省泗洪縣柳山村村民石祖強告訴記者，中午吃的米飯，做的青菜湯，炒個豆角。沒有錢。這個多便宜啊。

    石大叔介紹説，自己的生活原先並不是這麼清苦，在農村因為有田地，吃飯基本不是問題，一年賣糧食能夠賣出3000元，偶爾去工地打零工一天也能掙個幾十塊錢，可以補貼家用。但今年5月份，他經不住自己的姨表兄弟的勸説，以1毛的利息把自己養老的所有的積蓄4萬塊錢全都放了出去，連一個月的利息都沒有拿到，現在連本錢都要不回來。

    江蘇省泗洪縣柳山村村民石祖強告訴記者，當時説的利潤高。受到誘惑了，什麼放高利貸了，都沒有聽説過，就把錢放出去了。現在看，這就是上當受騙了。
 
   受到誘惑的還有李臺村的李家學，作為村裏的養螃蟹專業戶，原本收入還不錯，但看到別人放爪子掙錢很容易，而自己辛辛苦苦卻掙不了多少。於是在親戚的勸説下，李大叔放出了所有的積蓄50萬元。按月息八分計算，一個月的利息就有4萬元。

    江蘇省泗洪縣李臺村村民李家學告訴記者，如果是一個不認識的人，你能給他錢嗎，倒楣就倒楣在這些親戚朋友上。不懂法啊，受高額利息誘惑。比方説養殖一年（成本）7萬塊錢，出來10多萬塊錢，你看人家，把錢拿去幾天就拿了10萬塊錢回來，自己心裏不平衡，跟賭錢一樣，決定賭一把，結果一賭就輸掉了。

    對於自己的這種類似賭博的行為，李大叔很後悔，一輩子辛辛苦苦的積蓄能不能要回來還是個未知數。

    貧困縣“寶馬鄉”追蹤  村民選擇集體沉默 經偵隊長辦案煩惱多

    《經濟信息聯播》報道，明明知道有風險，很多集資的普通百姓在案發的最後階段，也感覺到了事情的不妙，但為何在整個集資案件中，沒有人主動的站出來向公安機關報案，維護自己的權益呢？我們的記者在採訪中也發現，在很多被採訪的老百姓中，當被問到有沒有報案的時候，他們都給出了否定的答案。為什麼他們不願意報案呢？為什麼在知道受騙了之後，還是選擇了沉默呢？泗洪縣公安局經偵大隊二中隊的中隊長韓凱，經手的非法集資類案件最多，他就給我們記者講述了他辦案過程中的種種煩惱。
 
   記者走進韓凱的辦公室，一進門就看到桌上擺滿了一起非法集資案件的各種卷宗，卷宗裏記錄了大量的證據，比如協議書、收據、銀行匯款單等等。而翻開韓凱的工作手冊，我們看到了這樣一句話： 已聯絡好幾次，顧慮較多，不願意報案，然後再聯絡稱在開會。

    泗洪縣公安局經偵大隊二中隊中隊長韓凱告訴記者，大部分群體和所有投資者不願意報案，要麼躲著我們，要麼就避而不見 沒有一個人願意出來説這個事情，沒有人出來作證，法律就講究證據，沒有證據我們也沒有辦法。
 
    韓凱介紹説，在親情面前，很多善良的老百姓都有著很樸實的想法，即便是錢要不回來，也不能把自己的親戚朋友告了，況且他們也是把錢交給了上線。再加上沒有打借條，即便想告也缺乏起碼的證據。因此，泗洪當地的老百姓大多采取了沉默的態度，不願意報案。另外還有人抱有幻想，存在僥倖心理，認為過一段時間，錢還能要回來，而一旦上線被抓了，錢要回來的希望就十分渺茫。當地的居民也證實了這樣的説法。

    江蘇省泗洪縣青陽鎮居民告訴記者，這個事情肯定不是一件光彩的事情，然後再沸沸颺颺的炒這件事情，讓更多的人知道你做這件事情，你會更沒面子，很多人都是這種心態，包括我。

    江蘇省泗洪縣石集鄉村民告訴記者，公安局認為這個錢是揮霍的，舉報出來要受法律制裁。舉報了錢也要不回來，何必舉報呢。假如我的錢放到那兒，得罪人了，錢也要不回來。
 
    韓隊長告訴記者，在泗洪，民間高利貸活動大部分的上下線都是關係很近的親戚、朋友、熟人，面臨著報案難、取證難、老百姓有顧慮不願配合，而相關法規的滯後，也使他們在現實的辦案過程中，對於涉案人數、金額等很多關鍵問題難以進行界定。這也直接給警方的工作帶來了很大的阻礙。

    泗洪縣公安局經偵大隊二中隊中隊長韓凱告訴記者，非法吸收公眾存款針對的必須是不特定的公眾，不特定公眾怎麼理解，不同的人有不同的認識，比如説，這裡面是不特定公眾，他介紹的是自己的親戚朋友，兄妹姐妹，有的是戰友，處了很多年的同事，這些能不能認定是不特定的公眾，不同的人有不同的看法。

    根據國家相關的法律規定，對於非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案偵查，要取決於是否涉及以下三種情形：針對不特定的公眾，集資的數額達到20萬元以上，人數達到30人以上，造成損失在10萬以上。採訪中，當地政府和公安部門表示，目前最重要的工作是希望更多的得到受害群眾的支持，積極與警方配合，盡最大努力挽回群眾的損失。

    泗洪縣公安局經偵大隊二中隊中隊長韓凱告訴記者，看到老百姓損失這麼多，我們心裏面也在心痛 領導也在催我們，認為我們沒有盡力去辦，事實上我們很盡力了，很多人都不來，因為這些投資群眾是受害人，我們又不好採取強硬的措施，只有慢慢的做工作。所以導致到現在我們才核實了100多人。 我想提醒廣大受害群眾，能夠儘早到公安機關報案，以便於我們公安能夠立案調查，更加全面的掌握案情，最大限度的挽回大家的損失。

    貧困縣“寶馬鄉”追蹤  江蘇泗洪：組合拳嚴打非法集資

    《經濟信息聯播》報道，一時的貪念，換來的是慘痛的教訓，相信在泗洪縣的百姓當中，以後再聽到所謂集資掙大錢的事情，大家都能清醒的有所認識。現在在江蘇泗洪縣，當地政府也在群眾中，加大了對非法集資案件的教育和宣傳。目前這些受害的老百姓基本生活是否有保障呢？政府部門又採取了那些具體措施防範這類案件的再度發生呢？繼續來看我們記者的調查。

    現在是在泗洪縣泗州東大街一個人流量比較集中的地段，我們現在可以看到現場有很多打擊非法集資的宣傳展板，工作人員也正在派發宣傳手冊，通過這種形式的宣傳，讓更多的老百姓了解非法集資的危害性，從而拒絕高利誘惑，遠離非法集資。
 
除了在全縣廣泛散發宣傳手冊，記者在泗洪縣城和周邊的鄉鎮，也看到了很多打擊非法集資的宣傳橫幅，大部分銀行門口的LED顯示屏也打出了遠離非法集的字樣，而當地電視臺也在黃金時段播出相關的廣告和專題節目，對非法集資的危害性進行廣泛宣傳。

    江蘇省泗洪縣居民告訴記者，有一些群眾不理解是什麼情況，通過大力宣傳，大家都知道怎麼回事了，也不會盲目的把錢放給這些人了。

    江蘇省泗洪縣居民告訴記者，我認為這個很有教育意義，對那些利益熏心的人是最好的警示，讓他們能懸崖勒馬，不要把自己辛辛苦苦掙的錢，放到非法集資當中。

    除進行大力宣傳外，泗洪當地的銀行系統，也在對當地的資金流向等數據進行密切監測，以穩定當地的金融秩序。

    江蘇省泗洪縣人民銀行副行長王冰告訴記者，對信貸資金，特別是個人的貸款，我們嚴格按照劃撥到採購對象或者企業手中，絕不允許信貸資金直接由個人現金提取，這樣就可以杜絕高利轉貸這種行為。
 
   此外，對老百姓反應強烈的一些爪王和中間人，當地公安機關正在積極蒐集相關證據，並依法進行打擊。而對那些損失嚴重的村民，當地政府也已經開始給予必要的社會救助。

    江蘇省泗洪縣縣委常委 政法委書記徐宜軍表示，央視財經頻道報道了我們泗洪縣非法集資的問題，我們非常重視，對於那些因為放高利貸，造成重大損害的農戶，我們正在梳理，對那些生活沒有保障的人，我們也盡力救助，保障其基本的生活。