保監會“向上追責”督促險企抓內控

　　此次保監會向14家總公司發出監管函，目的是進一步強化保險公司的管控意識和責任，督促其從行業轉變發展方式和持續穩健經營的內在要求出發，轉變經營理念和價值導向，從制度機制入手，全面建立健全仲介業務管理制度，狠抓內控執行，與仲介機構之間建立起合法、真實、透明的合作關係。

　　10月26日，中國保監會發佈消息稱，針對上半年保險公司仲介業務檢查情況，保監會已分別向14家公司下發監管函，在詳細通報其被查基層機構違法違規問題的同時提出了綜合性的整改要求。

　　保監會此次公開點名的保險公司具體包括：中國人民財産保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、中國人壽財産保險股份有限公司、中國大地財産保險股份有限公司、中國平安財産保險股份有限公司、中國太平洋財産保險股份有限公司、中華聯合財産保險股份有限公司、陽光財産保險股份有限公司、天安保險股份有限公司、華安財産保險股份有限公司、都邦財産保險股份有限公司、安誠財産保險股份有限公司、嘉禾人壽保險股份有限公司、華夏人壽保險股份有限公司。

　　保監會相關部門負責人稱，上述14家公司被查的36個機構違法違規問題較多，集中表現為通過虛構仲介業務、虛構銷售人員等手段套取資金，虛列業務管理費、私刻投保單位印章、給予投保人保險合同以外利益等，與仲介機構財務、業務關係不合法、不真實、不透明的問題相當嚴重。

　　據了解，基於檢查中發現的問題，有關保監局依法對上述36個機構合計罰款989萬元、警告4家次、責令停止接受新業務13項、吊銷1家省級公司營業部業務許可證；依法警告86名責任人，罰款85人計219.2萬元、責令撤換11人、撤銷任職資格7人。不僅如此，有關保監局還依法向稅務、公安、司法等部門移送了偷逃車船稅、以虛構勞務派遣事項套取資金、私刻其他單位印章等違法線索7起。

　　此次保險監管利劍直指保險公司基層機構的仲介業務，這與近年來保監會突出強調“從源頭上、從制度機制等深層次方面規範市場秩序”的監管理念一脈相承。監管機構的意圖十分明確，即希望能夠通過研究分析檢查中發現的問題，著力形成依法、科學、有效監管的長效機制，從而提高監管效能。

　　保監會在監管函中明確提出，各保險公司要及時向各級機構和全體工作人員通報本公司仲介業務違法行為查處情況，傳達保監會關於規範和加強仲介業務經營管理的精神、政策和要求，採取多種方式加強對仲介業務相關的管理、業務、財務人員法律法規教育，提高各級各類人員對《保險法》、《保險公司仲介業務違法行為處罰辦法》和《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》的認識。

　　前述負責人向記者表示，保監會已明確要求各相關保險公司，要對照問題，從制度、機制入手，全面完善仲介業務管理制度機制，建立健全內控制度，狠抓制度執行、落實。“要加大內部監督檢查，對本級及下級機構仲介業務自查自糾，切實防範違法行為發生。要嚴格按照《保險機構案件責任追究指導意見》及公司內部責任追究制度進行責任追究，做到責任到人、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關。要在11月30日前，向保監會提交關於落實整改及責任追究情況的專門報告。”

　　尤為值得關注的是，在今年上半年保險公司仲介業務檢查中，保監會系統不僅對被查出問題的基層保險機構的相關人員追究了相應責任，更史無前例地加大了對上級公司和各級責任人員的責任追究力度。據該負責人介紹：“保監會專門研究制定了《關於依法嚴肅處理保險公司仲介業務違法違規機構和責任人員有關問題的通知》，針對基層機構查出的違法違規問題，依法對5家上級保險機構作出處罰，依法對15名上級機構管理人員進行了責任追究。”

　　對於仲介業務檢查的時間和範圍，這位負責人介紹，加強保險公司仲介業務監管、開展保險公司仲介業務檢查，是一個持續過程和一項長期的常規監管任務。保監會將按照既定的方向和目標，繼續以堅定的立場、有力的舉措，將仲介業務檢查工作持之以恒地深入開展下去，檢查力度將加大，檢查重心將上移、檢查範圍將擴大，處罰措施將更嚴厲。

　　“保監會相關部門和保監局將繼續發揚堅持原則、敢抓敢管的作風，動真格、出重拳、切切實實抓出成效，規範保險仲介市場秩序。此次保監會向14家總公司發出監管函，目的是進一步強化保險公司的管控意識和責任，督促其從行業轉變發展方式和持續穩健經營的內在要求出發，轉變經營理念和價值導向，從制度機制入手，全面建立健全仲介業務管理制度，狠抓內控執行，與仲介機構之間建立起合法、真實、透明的合作關係。”上述負責人説。