日前，在由各地方證券、基金等行業自律組織及相關機構等負責人參加的基金銷售檢查相關工作會議上，中國證券投資基金業協會有關負責人提出，要以創新發展的思維指導做好基金銷售檢查和自律管理工作，引導“投資者唯上”成為基金銷售人員堅守的心中道德律。

　　基金是面向公眾的金融理財産品。多年來，為了保護投資者的合法權益，監管部門從多個方面制定和執行基金銷售的監管規定。從整體上看，基金銷售機構基本能夠遵守上述規定，尤其是行業自律組織配合監管部門經過多次基金銷售檢查，促進了銷售合規性的顯著增強。基金銷售工作要不斷提高水平，就要引導銷售機構和從業人員在認識和實踐上更好把握以下方面。

　　一是基金銷售一定要把“投資者唯上”成為堅守的心中道德律。無論是銷售的組織者還是執行者，任何時候都要清醒地認識到自己的銷售業績都是投資者創造的。要堅持“投資者適當性原則”，以適當的産品銷售給適當的投資者。遵守銷售法規是投資者利益保護的底線，不能違背良心和職業道德違規銷售，不能“以大博小”。

　　二是基金銷售是實現為投資者創造價值“價值鏈”的重要環節。在為投資者創造價值的過程中，投研、銷售是最直接和重要的關聯環節。基金管理公司整個價值鏈的綜合競爭力，決定了投資價值的持續創造。銷售與投研及其他重要業務和管理工作，有著緊密的關聯。

　　三是基金銷售要把引導廣大投資者樹立正確投資理念、掌握投資知識作為工作責任。合規銷售是保護投資者最基本的要求之一。在基金銷售過程中，要不斷引導投資者正確認識基金的性質，幫助投資者樹立理性投資、長期投資理念，要重視普及基金産品特別是新産品知識。指導投資者掌握收益與風險配比原理、理解投資者適當性原則。

　　四是基金銷售有效支持滿足投資者需求的基金産品創新。隨著市場化改革的深化、進一步放鬆和取消管制，基金銷售環節在基金管理公司整個投資管理價值鏈中的重要作用將更加凸顯。也就是説，基金銷售業務不僅僅是“賣基金”，而是要更好地成為産品創新、優化投資的靈敏的社會“觸點”。

　　五是基金銷售方式需要不斷改革和創新。要促進基金銷售傳統渠道不斷運用新技術、採取新方式。在證監會的大力推動下，近年來基金業的“産業鏈”不斷完善，基金評價、評獎機構、獨立銷售機構、第三方支付機構等相互協作、業務融合，更有利於支持基金銷售業務創新發展。同時還要進一步重視和促進基金管理公司客戶服務工作，使客服工作真正成為基金銷售業務的直接延伸。