中國經濟網北京12月14日訊 為更好地滿足企業客戶的現金管理服務需求，中國工商銀行于近日正式在全國範圍內推出集票據託管、票據質押等功能于一體的票據池業務，成為國內首家推出該項票據綜合管理業務的商業銀行。據了解，由於票據池業務在幫助企業盤活票據資産方面的突出優勢，一推出便受了企業客戶的歡迎。截至目前，已有超百家企業成為工商銀行票據池業務的客戶。

　　隨著國內企業資金管理水平的不斷提升，不少企業客戶已不滿足對於貨幣資金的管理，提出了貨幣資金外的流動資産的管理要求。工商銀行根據客戶的需求，創新開發了票據池業務系統，將企業客戶的票據資産納入現金管理服務，幫助企業實現資金管理和票據管理的融通，真正將客戶的流動資産盤活，從而有效提高企業的資産運作效率。

　　據介紹，票據池業務是商業銀行依託其強大的系統網絡優勢和全面的網點覆蓋能力，為企業客戶提供的商業票據集合管理、代保管、質押、融資等服務，是解決集團票據統一管理和統籌使用問題的高端解決方案。由於通過系統化管理實現票據流動性管理要求，該業務能全面盤活集團票據資産，切實提高集團票據收益，並有效降低集團票據風險。對於企業客戶來説，通過開辦工商銀行的票據池業務企業不僅可以實現票據的集中化、電子化管理，使集團公司清晰地掌握集團全部票據資産的情況，還可以實現集團內部票據額度共享，並以票據池對外開辦多項商業銀行表外業務，從而提高融資的靈活度。同時，該業務辦理操作簡便，企業可以通過工商銀行網上銀行和銀企互聯絡統，實現紙質票據和電子票據的統一管理，可以在企業端的管理軟體上進行票據池內票據的查詢，發起相應的額度調整、託收、質押、業務申請等功能，並實現集團自主管理、盤活集團內全部票據資産。

　　工商銀行相關負責人告訴記者，作為國內最先推行企業現金管理服務的商業銀行，該行經過多年的探索，已經形成了一套完善的以客戶貨幣資金管理為管理目標的現金管理服務體系，並將客戶的本外幣資金全部納入現金管理系統中，實現了客戶資金管理的系統化。截至2011年三季度末，工商銀行的現金管理客戶數已經超過了62萬戶，繼續位居同業首位。