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9月A股和債券市場均下跌,上證綜指下跌8.80%,國際黃金價格跌幅超過10%。不少投資者仍將目光投向信託和銀行理財産品。最新統計顯示,9月涉足股市的公募基金、陽光私募基金、券商集合理財産品均告負。信託産品和銀行理財産品則提供著較為穩定的正收益,甚至收益水平還在小幅增長。
9月信託平均收益8.88%
據普益財富監測數據顯示,9月共有50家信託公司發行了235款集合信託産品,環比下降了1/4,發行量從上月的發行高位回落。在已公佈期限的産品中,1年期至2年期(不含)、2年期至3年期(不含)産品佔比分別為37.21%、36.05%,數量有所下降;3年期以上和開放式産品佔比分別為13.95%和12.79%。
諾亞財富管理中心研究員肖閏月表示,9月諾亞統計42家信託公司發行150隻産品,平均預期年化收益為8.88%,基礎檔預期收益率分佈在5%至20.11%區間內。超過93%的産品收益率高於8%,收益率10%以上的産品有33隻,佔總産品數量的22%。未公佈預期收益率的産品數量佔比為30%。收益率整體呈上升趨勢。
肖閏月分析説,受政策影響,房地産信託絕對規模和相對規模環比均大幅下降。但房地産信託收益比上月略高,平均年化收益為9.73%,遠高於其他類別的信託産品。工商企業信託為8.56%,基礎設施類産品平均收益為9.10%,基本與上月持平。從投資方式來看,股權投資類信託産品收益率仍最高,為10.68%;貸款類信託産品平均收益約為9.38%。從各類信託的期限來看,期限在2年以上的産品收益率最高,為10.22%。
銀行理財産品收益微漲
在銀行理財産品方面,普益財富監測數據顯示,2011年9月,有47家銀行發行人民幣債券類産品690款,平均預期收益率為4.67%,較上月微幅上漲0.15%。 1至3個月期人民幣債券類産品平均收益4.82%,3至6個月期同類産品平均收益率5.31%。此外,11家銀行發行180款外幣債券和貨幣市場類理財産品,其中澳元産品預期收益率最高,33款澳元理財産品平均預期年收益率為5.78%。
9月到期並公佈到期收益率的銀行理財産品有1218款。值得注意的是,有3款沒有實現預期收益率:中國銀行2款結構型匯率挂鉤産品和廣發銀行一款黃金挂鉤理財産品。這是因為挂鉤標的未能實現約定條件,因此産品以較低的下限收益率終結。
據諾亞財富統計,9月共發行陽光私募45隻,發行數量比上月繼續下降,但平均發行規模比上個月增加。在大盤弱勢尋底的大背景下,陽光私募的發行數量減少,但規模卻趨於集中化。
從業績來看,僅有4.38%的陽光私募獲得正收益,9月份陽光私募行業平均收益為-4.58%,強于上證綜指逾8%的跌幅,也明顯強于同期股票型基金和偏股混合型基金-9.68%的平均收益。9月單月收益前 3位的産品是金獅 185號,9月收益12.03%。其次是睿金1號和中游製造板塊H1103,收益分別為10.35%和2.06%。