對於近期以來的房地産調控政策，上海一個賣報的大媽説得很好：“有錢的不讓買，沒錢的買不起！”這已經逐步成為房地産調控的真實寫照，而新出臺的調控措施還在不斷地為大媽的話作注腳。

　　本月13日，建設銀行北京分行將首套房貸款利率上調到基準利率的1.05倍，申請貸款人如果希望儘快放款，就需要主動上浮利率到基準利率的1.1倍。在房價或將進入拐點時期，此舉引發房地産市場高度關注。據統計，目前，已經有14個城市開始上調首套房貸款利率，包括廣州、深圳、上海、武漢、長春、無錫等城市。(《南國都市報》10月18日)

　　上調首貸利率，表面看起來是對房地産進行“調控”，針對的是房價高企現實；矛頭對準的好像是獲取暴利的房地産商；結果好像是對普通老百姓有利。但事實上，面對高企的房價，買不起的還是買不起，好不容易有能買得起的房子，但除了一分不少地掏房款外，還要讓銀行再摳一部分去。一個還沒買房的朋友下午看到新聞，蹦了三個字出來：“坑爹啊！”

　　提高利率“坑爹”的原因在於：適於普通市民購買的商品房價格根本就沒有降下來，別看一線城市裏的房價似乎在大幅下降，但事實上那些房子和普通市民沒有多大關係。從我們身邊的情況來看，勉強能購房的人都在前面買了，而還沒有買房的恰恰又是最困難的群體，也是受房價上漲之害最深的群體。在這種情況下，用首貸利率上調的方式調控房價，效果暫且不説，意義絕對不大，反而加大了剛需購房者的壓力。試想，能夠買得起高價房的，有幾個是需要貸款的？

　　現實的住房問題源於歷史欠賬，而歷史欠賬不應當由百姓埋單，至少不能光讓百姓埋單。但是，目前的政策，卻是把所有負擔都交在了老百姓的肩上。住房保障機制嚴重滯後，保障性住房嚴重不足，導致剛性需求居高不下，而房價又漸漸脫離了普通老百姓的購買能力。有網友期待，這次首貸利率的上調會促成房價的大幅下降，甚至希望其“崩盤”。這種認識頗為天真，銀行是房價上漲的既得利益者，而房價的穩定上漲也是其利益所在，望其“崩盤”？豈有此理。壓垮駱駝的最後一根稻草，絕對不可能是首貸利率上調。