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今年以來券商集合理財遭遇大比例贖回,縮水嚴重。統計顯示,截至二季度末,171隻可統計的券商集合理財産品中有80.11%的産品出現凈贖回,僅有18隻産品出現凈申購。中銀國際日前公佈了旗下中國紅新股增強1號的清算報告,成為最快清盤的券商集合理財産品,此時距成立不足7個月。
成立不足7個月即告清盤
根據9月6日的公告,中國紅新股增強1號1月19日成立,本來定的存續期為5年,沒想到8月29日就不得不終止,成為史上最快清盤的集合理財産品。在7個月的管理中,中銀國際僅計提了8.6萬元管理費。
5月3日,産品第一次開放日,有高達5287.7萬元的份額被贖回,而初始募集規模僅1.5億份。8月1日第二次開放日,凈贖回1803萬元,超過總份額的1/10。兩次贖回致使8月2日至29日,資産凈值連續20個交易日低於1億元,産品不得不進行清盤。
截至清算日,産品單位凈值為1.013元,在今年的背景下,能取得正收益已經不錯。那麼投資者為何要贖回?中銀國際一位人士解釋稱,中國紅新股增強1號的購買門檻為100萬,不太容易銷售,募集時的資金量只有1.5億元。因此只要有贖回,很容易就到1億元的警戒線。此外,業績較好,客戶落袋為安,也是贖回的一個原因。
11隻産品面臨清盤紅線
據海通證券的統計數據,如果僅僅考慮2011年3月31日之前發行成立的産品,根據各大産品二季報的數據統計,券商集合理財産品二季度末總份額為1127.79億份,較一季度末凈贖回份額為84.33億份,凈贖回比例為7.48%。
一些規模較小的集合理財産品更是提前清盤。今年2月和3月,招商證券相繼發佈公告稱,旗下招商智遠穩健3號、1號和2號集合資産管理計劃由於資産凈值連續20個交易日低於1億元人民幣,被迫提前進入清算程序。7月26日,華泰證券紫金智富集合資産管理計劃也因客戶贖回嚴重,導致管理規模低於1億而被迫終止。這些均為小集合産品,成立時規模就不到1.5億元。
統計顯示,截至二季度末,有11隻産品的資産凈值低於1.2億元,近2個月的市場走勢更為惡劣,面臨清盤的集合理財産品可能會更多。
投資者看淡行情
業內人士指出,二季度以來,後市行情不被市場看好可能是券商集合理財産品遭遇贖回的主因。歐美債務危機是此輪下跌的導火線,同時國內經濟增速下滑明顯,但是宏觀層面資金絲毫沒有緊縮的跡象,後市行情不被看好導致了集合理財産品的大幅贖回。另外,産品募集門檻高、規模小和清盤線高是券商産品清盤的原因。