中信證券旗下子公司金石投資突擊入股*ST盛潤A(000030)涉嫌利益輸送的風波尚未平息，其旗下另一家子公司中信金通又因過去的業務違規而被監管部門通報批評。

　　近日，《中國經營報(博客,微博)》記者獨家獲悉，中信金通因為業務違規而被浙江省證監局在轄區內通報批評，8月1日至10月31日之間，違規行為情節較嚴重的8家證券營業部被浙江省證監局暫停新開戶，其中一家情節較嚴重的證券營業部被責令改正。

　　違規“三宗罪”

　　中信金通證券是中信證券的全資子公司，其前身是成立於2002年2月6日的金通證券股份有限公司，現有52家營業部，大部分集中在券商競爭激烈的浙江。

　　近日，記者獲得的一份名為《浙江監機構字(2011)89號》的文件顯示，在2008年9月至2008年12月期間，中信金通違反投資者適當性管理規定，通過送發實物等形式大批量開立學生戶、民工戶等空戶，且較多賬戶存在使用同一地址、同一電話號碼等情形，大量客戶無法聯絡到本人;中信金通的個別營業部還存在未經客戶同意的情況下就擅自銷戶，或客戶未到營業部現場確認即予銷戶等違規行為。

　　另據浙江監管部門的調查，中信金通為使新投資者新開賬戶滿足公司所謂“有限賬戶”的考核指標，中信金通的部分營銷人員未經客戶同意，擅自將自己的錢存入投資者賬戶進行一筆小額債券或權證品種等交易。

　　“"空賬戶"危害比較大，除涉嫌不正當競爭外，大學生學生、民工本身就無太多閒錢炒股，收入較低，如果他們炒股發生虧損，可能無法承受投資風險。”一位業內人士告訴記者，“前幾年，證監會曾花大力氣來清理不合格賬戶，處理休眠賬戶，大量空賬戶的出現也可能滋生出新問題。”

　　中信金通的上述行為違反了《證券法》第七十九條第(四)項“禁止證券公司及其從業人員未經客戶的委託，擅自為客戶買賣證券”和《證券公司監督管理條例》第二十八條“證券公司受證券登記結算機構委託，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券證券賬戶管理規則”等規定。

　　正因如此，浙江省證監局暫停了該公司違規行為情節較嚴重的8家證券營業部新開戶3個月(自2011年8月1日至10月31日)，並對該公司賬戶違規事件在全轄區範圍內通報。此外，浙江省證監局還對1家情節較嚴重的證券營業部採取了責令改正的監管措施。

　　據記者了解，這次事件的起因是2008年中信金通曾舉辦過一次大型業務競賽活動。部分證券營業部為完成新開戶考核指標，不惜採用非常規的違規手段。事隔三年之後，此事因有人匿名舉報而“東窗事發”。

　　“2008年的時候，客戶只要開戶就送市值50元的資金，即使空戶也一樣，而且我們幫助操作賬號，因此，很多的農民工和大學生來開戶。”中信金通某營業部陳小姐告訴記者。

　　“2007年的時候正值牛市，很多股民都主動來找我們開戶，業績增長的非常快。但是到了2008年市場行情急轉直下，想要保證相同的發展速度壓力很大，這種壓力既有我們自身的，也有來自母公司中信證券的。”中信金通總部相關工作人員張君(化名)告訴記者。

　　張君特別強調，中信金通的母公司中信證券對於其違規操作並不知情，這只是業務層的違規。記者數次致電中信證券董秘辦求證此事，但截至記者發稿時仍未得到回復。

　　禍起“一枝獨秀”

　　業內人士告訴記者，雖然中信金通這樣被公開批評，但開空戶在業內並不稀奇。開空戶主要跟證券公司的業績考核方式有關。通常情況下，新增客戶數量應是券商考核營業部的一項重要指標，並直接與營業部負責人和整個營業部工作人員的獎金挂鉤。

　　據該業內人士透露，行業裏的“規矩“是每新增一個客戶，證券公司會給經紀人或客戶經理100至200元不等的獎金。

　　而西南地區某券營業部負責人告訴記者，實際上，開空戶對於券商本身來説並無利可圖。但是市場行情低迷的時候，營業部大部分員工相對空閒，無事可做，券商也只能鼓勵他們出去拉客戶，即使是空戶也是好事情，至少為公司拓展了市場份額。

　　中信金通的業務違規，與其業務結構息息相關。

　　張君透露，目前該公司的業務100%為經紀業務，業務模式單一。而且中信金通地處競爭激烈的浙江省，佣金率較低，一般為萬分之七、萬分之八左右。

　　“我們也想獲取其他證券從業資格，但是因為母公司中信證券已經具備其他業務的從業資格，按照此前證監會的相關規定，我們只能從事經紀業務，而不能從事融資融券等業務，有心無力。”張君向記者抱怨。

　　但是事情或有轉機，最近證監會發佈了《關於修改的決定(草案徵求意見稿)》以及《轉融通業務監督管理試行辦法(草案)(公開徵求意見稿)》，大幅降低了融資融券業務的準入門檻，刪除了此前關於申請券商的凈資本應當在12億元以上等規定，對凈資本等風險控制指標，只要求達到常規監管標準即可。

　　分析人士認為，這意味著中信金通與中信證券另一家子公司中信萬通，都有望獲批融資融券業務牌照，同時根據新規定，兩家公司與其子公司融資融券客戶也可進行互相流通，利於其融資融券業務規模的快速提高。被點名批評的中信金通，或有望一舉改變單一經紀業務的局面。