外管局嚴打熱錢再次通報銀行違規案例

　　這已經是外管局兩個月來第二次通報銀行外匯違規典型案例了。昨日（12月29日），外管局再次通報部分銀行違規辦理外匯業務處罰情況，中國工商銀行佛山鹽步支行等9銀行分支機構受罰。

　　10月28日外管局已通報了一批銀行外匯違規及處罰的典型案例，這是第二批。

　　從2010年2月下旬開始，外匯局在部分外匯資金流入較為集中的省（區、市）開展了應對和打擊“熱錢”等違規資金流入專項行動。在2010年10月開始的新一輪打擊違法違規外匯資金流入的專項檢查中，外管局共檢查了3家商業銀行總行以及33家中資銀行分支機構和9家外資銀行分支機構，涵蓋了銀行結售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業務。

　　匯改重啟後，人民幣升值預期加大。最近央行已經兩次加息，預期熱錢將會加快進入步伐，外管局對此相當關注。此次外管局通報的銀行外匯違規案例中，透露出不少受人關注的“熱錢”流向。涉及工行佛山鹽步支行、工行揚州邗江支行、建行上海六里支行、建行北京分行三元支行、建行深圳市分行寶安支行、廈門國際銀行福州分行、浦發銀行寧波中興支行、中信銀行大連分行營業部、工行玉林市江南支行。

　　在9家被處罰的機構中，前3家是因為未嚴格審核結匯憑證，為企業辦理資本金結匯。其餘的6家分別因辦理個人超過年度總額結匯業務時，未審核結匯憑證；辦理短期外匯貸款結匯，違反資本項目結匯管理有關規定；未通過個人結售匯管理信息系統辦理結匯；為境內個人違規辦理分拆結匯；以備用金名義為企業辦理資本金結匯；違規辦理個人現鈔分拆結匯業而受到處罰。處罰形式包括罰款、暫停部分外匯業務、對高級管理人員進行處罰等。