外管局通報處罰16家外匯違規銀行 四大行牽涉在內

　　12月29日，外管局通報第二批銀行外匯違規及處罰的典型案例，稱10月以來，已完成處罰的銀行違規案件涉及20個地區，包括四大行在內的16家法人銀行的79家銀行分支機構，處罰形式包括罰款、暫停部分外匯業務等。

　　“熱錢”流入勢頭不減的背景下，今年2月下旬，外管局在部分外匯資金流入較為集中的省（區、市）開展了應對和打擊“熱錢”等違規資金流入專項行動，已查實各類外匯違規案件197起，累計涉案金額73.4億美元。

　　“絕大多數銀行在不斷改善金融服務的同時，合規經營意識有所增強，合規經營的總體狀況進一步改善。但檢查中也發現部分銀行經營中存在違規行為，主要包括：短期外債超指標，違規辦理資本金結匯、個人結售匯、經常項目及資本項目資金收付業務，違反外匯賬戶管理規定，辦理代客業務時未認真履行真實性審核等。”外管局表示。

　　外管局同時通報了第二批銀行外匯違規及處罰典型案例。首次通報是在兩個月前。

　　在此次通報名單中，工行涉及4家分支機構，佛山鹽步支行和揚州邗江支行均為未嚴格審核結匯憑證為公司辦理資本金結匯，涉案金額合計4549萬美元；玉林市江南支行和玉林分行營業部均為違規辦理個人現鈔分拆結匯業務，涉案金額分別為6.7萬美元和230萬港元。

　　建行亦有三家分支機構被點名，其中上海六里支行未嚴格審核結匯憑證，為某購物公司辦理資本金結匯1筆，金額6311.66萬港元。經查，其中2672.12萬港元無相應結匯憑證。北京分行三元支行辦理個人超過年度總額結匯業務時未審核結匯憑證1筆，金額173萬美元。深圳市分行寶安支行為深圳某儀器公司違規辦理短期外匯貸款結匯，結匯金額230萬美元。

　　此外，廈門國際銀行福州分行未通過個人結售匯管理信息系統辦理結匯33筆，金額合計1728.42萬港元，違反個人外匯管理有關規定；上海浦東發展銀行寧波中興支行為董某等56名境內個人違規辦理分拆結匯56筆，金額合計276.59萬美元；中信銀行大連分行營業部以備用金名義為大連某房地産公司辦理資本金結匯3筆，金額合計137.79萬美元。