農商行被騙貸七億僅追回一半 八幹部受賄千萬

　　以重金打通銀行高管，以虛假按揭等方式騙貸7.08億元。昨日，北京華鼎信用擔保公司董事長胡毅和8名為騙貸放水的銀行幹部在市二中院一同受審。據介紹，此案共18名被告人，其中北京農村商業銀行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長等人被控共收受賄賂近千萬元。預計庭審將持續5天。案發後，被騙領的7.08億元僅追回了一半。

　　千萬元行賄打開騙貸“大門”

　　據介紹，現年僅30歲的胡毅早年經營過房地産，後來開辦了華鼎信用擔保有限責任公司，從事個人房貸的信用擔保業務。2007年前後，胡毅和北京農商行的一位高管搭上了關係，並由此結識了北京農商行CBD支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經理閆雪松、副經理張嘉。恰巧，北京農商行此時開始“試水”房貸業務，正在尋找合作夥伴，雙方一拍即合。為成功騙貸，胡毅不惜本錢拉攏CBD支行行長田軍，在他身上就花了710萬，其中包括一部最新款的寶馬車。而其他的七個人，他都一路打點，行賄額近千萬元。

　　CBD支行是北京農商行一級支行，下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業務，將胡毅介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。銀行按揭有嚴格的業務流程，其中的面簽環節要求放貸員必須與房屋買賣雙方見面，查實之後才可放貸。但田軍等人以督促下級銀行開展房貸業務為名，一再催促大郊亭支行儘快向胡毅放貸，華鼎公司的按揭業務最後竟然可以做到免面簽。

　　做了40筆左右房貸後，胡毅嫌大郊亭支行手續繁瑣，就轉向CBD支行下轄的另一個支行——十八里店支行。在十八里店支行，行長朱立國、副行長史振勇對胡毅大開綠燈，甚至還派銀行員工上門提供“房貸服務”，數億虛假貸款的發放暢行無阻。

　　一枚公章戳破7億騙局

　　2008年底，十八里店支行遭遇房貸審計，田軍等人這時才得知胡毅已無力償還房貸按揭，一旦斷供，假按揭之事必然引爆。為堵假按揭的窟窿，田軍等人又想到了另一種從銀行“空手套白狼”的方式——小企業貸款。在田軍等人的指點下，胡毅從“執照販子”那裏買來40余家無真實經營背景公司的營業執照、企業公章等全套手續，再以這些空殼公司在十八里店支行騙取小企業貸款。

　　據檢方指控，胡毅騙貸45筆，共計人民幣2.61億余元。按照幾名被告人的如意算盤，他們準備以小企業貸款的資金填補假按揭的窟窿，並預謀在小企業貸款1年之後，以小企業破産和清理不良資産等方式，使數億元欠貸無疾而終。然而，這個看似天衣無縫的“局”，最終竟毀在了一枚公章上。

　　2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農商行營業部辦理信貸卡。細心的銀行櫃員發現，這家成立1年有餘的貸款企業，公章竟然是新的，根本沒有沾過印泥，銀行詳查發現貸款支取賬戶竟牽扯多筆小企業貸款，於是報警。面對聞訊趕來的民警，李京晶供出了這起7個億的騙貸大案。得到李京晶被抓的消息，胡毅連夜逃到了天津，此後他讓手下每天換一家酒店為他開房，于一週之後落網。

　　數億元房貸揮霍一空

　　據檢方指控，2007年12月至2009年2月間，田軍、劉利華、閆雪松、張嘉、朱立國、史振勇、孫建華、李歡8名銀行管理人員，違反相關貸款規定，違法為胡毅發放貸款共計人民幣7.08億余元。騙貸過程也曾露過馬腳，兩名被盜用身份資料的“購房人”意外發現了自己名下的莫名按揭，農商行總行獲悉後曾指示調查，卻被田軍等人敷衍過去。

　　檢方認定，2007年12月至2009年2月間，田軍、劉利華、閆雪松、張嘉、朱立國、史振勇、孫建華、李歡8名銀行管理人員，違反相關貸款規定，違法為胡毅發放貸款共計人民幣7.08億余元。案發時，胡毅等人騙取的2.61億余元小企業貸款並未從銀行取出，沒有造成重大損失。然而胡毅騙取的數億元二手房貸，則被揮霍一空。

　　相關鏈結

　　北京農商行CBD支行原行長田軍:被控受賄360萬元以及轎車2部、手錶5塊、玉石及象牙雕件等價值350余萬元的物品，款物合計人民幣710萬餘元。

　　CBD支行原行長助理劉利華:被控受賄價值5萬餘元的金飾品、手機等物品。

　　CBD支行授信審批部原副經理張嘉:被控受賄人民幣30萬元、港幣100萬元。

　　十八里店支行原行長朱立國:被控受賄人民幣10萬元和筆記本電腦1台。

　　十八里店支行原副行長史振勇:被控受賄107萬餘元款物。

　　大郊亭支行原行長孫建華:被控受賄港幣10萬元和手錶1塊。

　　大郊亭支行原副行長李歡:被控受賄港幣5萬元。