繼匯豐銀行上月被指控與恐怖組織、販毒集團等有業務往來之後，近日渣打銀行又面臨嚴厲指控。美國紐約金融監管局指英國渣打銀行涉嫌為伊朗洗錢，在近10年間隱藏與伊朗關聯的金融交易，總額達2500億美元。路透社認為，美方把渣打定性為“流氓機構”，威脅吊銷它在紐約的銀行牌照，是罕見動作，可能意味著切斷這家英國金融企業與美國銀行業市場的準入渠道。

　　針對渣打的監管令顯示，在2001年至2010年間，渣打銀行向美國當局隱瞞了約6萬筆為伊朗客戶所做的交易，總金額約為2500億美元，該銀行從中賺進“數億美元”的佣金。這些伊朗客戶包括伊朗中央銀行及兩家國有銀行。而問題就在於，2008年以後，所有與伊朗和其他被美國制裁的國家的交易，都是被禁止的。如果這些交易屬實，那麼渣打面臨的懲罰將會很嚴重。渣打銀行回應説，自己99.9%的交易行為都是處於監管之下的，交易行為並沒有與恐怖分子有聯絡。

　　在美國對外國銀行的監管方面，2008年可以説是一個分水嶺，2008年以前，只要這些海外銀行的交易行為沒有可疑行為，美國的相關規則並沒有要求海外銀行要詳細披露更多細節給美國監管者。2008年以後，監管開始變得嚴厲。渣打、匯豐並不是孤立事件。處於世界五百強裏面的英國勞埃德TSB銀行，在2009年9月被罰了3.5億美元，英國巴克萊銀行在2010年8月被罰了1.76億美元，荷蘭國際集團也被重罰過。

　　所以，這次渣打面臨指控令英國人群情激奮，英國人覺得，美國監管者這種無厘頭的做法是非常可怕的，現在英國政府應該調查為什麼美國出現了越來越多的反英國傾向的指控，並且，美國政客的目標是想把金融市場從倫敦轉移到紐約。

　　有英國銀行分析家也樂觀地認為，讓渣打失去在美國的牌照估計不太可能，因為這不僅僅是涉及利潤損失問題，也將會影響到渣打在新興經濟體裏的聲譽。而在今年4月份的一個會議上，紐約金融監管局的負責人本傑明勞斯基的副手們就説，當時就要他們“行動起來”，只是當時還不清楚具體部署。在對渣打的指控中，勞斯基賭上的也許是自己的政治前途。如果美國監管者不按常理出牌，那麼誰也無法預計結果會怎樣。祝乃娟